Ich sage nur Goldfinger. Jeder weiß, dass damit der James Bond-Streifen gemeint ist, und viele finden, es sei dies der Beste aller 25 offiziellen Bond-Filme. Aber mit dem Attribut „beste“ ist es wie bei Fonds, das ist Ansichtssache. In jedem Bond-Streifen sind Szenen und Sätze enthalten, die ihn zu etwas Besonderem machen, genauso wie jeder unserer #fondsfibel-Fonds ein Merkmal hat, das Stiftungen die Antwort auf die Frage erlaubt, wofür sie diesen oder jener Fonds wählen sollten. Wir packen dieses „Wofür“ für jeden der #fondsfibel-Fonds in einen Satz, wir onelinern mal James Bond-mäßig.
Mein Name ist Fonds, Income-Fonds
Das bekannteste Bonmot James Bonds ist sicher seine Vorstellung. Diese 6 Worte kennt jeder, der schon mal einen Bond-Film angeschaut hat. Für einen Fonds ist es schon schwieriger, dessen „Mission“ in einen Satz zu pressen. Aber egal ob Stiftungsfonds oder stiftungsgeeigneter Fonds, es braucht aus Stiftungssicht heraus genau dieses eine „Wofür“ hinter einem Fonds. Denn die eine eierlegende Wollmilchsau unter den Fonds, die für Stiftungen immer und überall funktioniert, die gibt es schlichtweg nicht. Daher ist die Idee eines Fondsportfolios für eine Stiftung eine stimmige, und in dieses Fondsportfolio gehören logischerweise nicht 5 Stiftungsfonds mit einer 70zu30-Allokation. Damit wäre das Geld zwar angelegt, aber es wäre nicht gemäß der DNA einer Stiftung investiert.
Im Club der 25 sind nun 25 Fonds enthalten, die für Stiftungsverantwortliche ein schönes und ausreichend großes Universum kreieren, um sich entlang der stiftungsspezifischen Ziele ein Fondsportfolio zusammenzustellen. Um den Weg zum Wofür hinter jedem der 25 Fonds zu verkürzen, haben wir mal James-Bond-like überlegt, ob sich das Wesen des Fonds in einen prägnanten Satz pressen lässt. Wie hätte es Ian Fleming vielleicht für einen Fonds formuliert: Mein Name ist Fonds, Income-Fonds. Los geht’s.
Aegon Global Diversified Income – Mit der Lizenz zum Ausschütten, ist für uns ein Ausschüttungs-Aristokrat.
Allspring Global Equity Enhanced Income Fund – Ausschüttungs- und Aktienhandwerk auf der Höhe der Zeit, dürfte eine Idee für alle Stiftungen sein, die ihre Aktienquote neu denken wollen/müssen.
Aquila One Planet Fund – Der Morgen gehört den Alternativen Anlagen, hat das Potenzial zum zeitlosen Maßanzug-Investment im Stiftungsportfolio.
BKC Treuhand Portfolio – Yale hatte für den Blick über den Tellerrand David Swensen, der BKC Treuhand Portfolio hat Bernhard Matthes.
Comgest Growth Europe – Dieser Fonds schickt so regelmäßig und verlässlich Liebesgrüße aus dem Performance-Kosmos wie James Bond seinen Wodka Martini „shaken not stirred“ zu sich nimmt.
CSR Aktien Deutschland Plus – In die Aktienquote jeder deutschen Stiftung gehört eine Portion deutsche Aktien.
DJE Zins und Dividende – Ein Schlachtross von einem stiftungsgeeigneten Fonds, würde man Basisbausteine für das Fondsportfolio einer Stiftung miteinander vergleichen, käme einem das ‚Primus inter Pares‘ in den Sinn.
D&R Zinsen Nachhaltig – Ein Rentenfonds wie Casino Royale, hat das Zeug zum Klassiker und dürfte für die Rentenquote einer Stiftung ein No-Brainer-Fonds sein. Das Konzept überzeugt sofort.
DZPB II Stiftung A – Q ist die gute Seele eines jeden James-Bond-Films, diese Lösung hat das Zeug dazu, Gleiches für das Stiftungsvermögen zu sein.
EB – Sustainable Multi Asset Invest – Modern aufgesetzte Stiftungsportfolien brauchen moderne Fondsbausteine, dieser Fonds hat gezeigt, dass er das Attribut „modern“ noch lange tragen kann.
FVM Stiftungsfonds S – George Lazenby wurde als James Bond unterschätzt, wer diesen Stiftungsfonds unterschätzt muss genauer hinschauen. Wir sagen nur Ausschüttungsreserve.
Guliver Demografie Sicherheit – Der erste James Bond-Film mit Pierce Brosnan musste die Reihe neu beleben (Judi Dench als „M“), dieser Fonds bringt frischen Wind in den Fondskosmos der Basisbausteine für ein Stiftungsportfolio.
Hansen & Heinrich Stiftungsfonds – Ein Stiftungsfonds (Ausschüttungs-Aristokrat, performant, handwerklich hochstehend) wie der Aston Martin DB5, ein Statement in jedem Stiftungsvermögen.
I-AM Vision Microfinance – Was bei einem Bond-Film der paradiesische Schauplatz ist, ist im gut diversifizierten Fondsportfolio einer Stiftung ein Mikrofinanzfonds: das Besondere, durch seine Kombination aus dekorreliertem Ertrag plus messbarer Impact.
JPM Global Dividend Fund – Um es mit zwei Worten zu sagen: Hohe Trefferquote. Globale, ausschüttungsstarke Unternehmen gehören in jedes Stiftungsportfolio, zu jeder Zeit.
MEAG Sustainable Forestry Equity Fund – Kein Vogel baut sein Nest in einem kahlen Baum. Beim Thema wiederum Baum kommen einem Forstinvestments in den Sinn, die heute für immer mehr Stiftungen machbar sind.
Metzler European Dividend Sustainability – Um es mit zwei Worten zu sagen: Hohe Trefferquote. Europäische, ausschüttungsstarke Unternehmen gehören in jedes Stiftungsportfolio, zu jeder Zeit, jetzt erst recht.
M&G Sustainable Allocation – Äußerst schnittig. Ein Fonds moderner Prägung, der zum Basisbaustein und damit zum Dauerbrenner im Stiftungsportfolio taugt, speziell in jenen, bei denen der Themenkomplex Nachhaltigkeit gewichtiger diskutiert wird.
Pax ESG Multi Asset – Für diesen Fonds ziehen wir gerne den Vergleich zu Bond 24, Spectre. Es fehlt noch etwas Patina, aber handwerklich und von den Leistungsmerkmalen ist der Fonds über alle Zweifel erhaben.
Prisma Aktiv E – Ein stiftungsgeeigneter Fonds, den keiner kennt, der aber vor allem ausschüttungsseitig liefert. Dr. No? Nein! Dr. 4%.
Royal London AM Short Duration Global High Yield – High Yields sind erwachsen geworden, damit auch eine Idee für die Rentenquote im Fondsportfolio einer Stiftung. Ein Fonds wie der Bond-Film ‚Ein Quantum Trost‘, eine Perle.
Spiekermann Stiftungsfonds – There are Dinner Jackets and Dinner Jackets. This is the latter. Gilt hier für den Stiftungsfonds analog, der passt einfach, als Basisbaustein in viele Stiftungsportfolien.
terrAssisi Aktienfonds – Szenen wie James Bond auf Skiern in der Bobbahn von Cortina haben einen festen Platz in jedem Bond-Film, wir übersetzen: Aktien mit Güteklasse müssen in der Aktienquote einer Stiftung einen festen Platz haben.
UniInstitutional Stiftungsfonds Nachhaltig – Ein Fonds wie Felix Leiter, ein treuer Begleiter, mit dem Bond durch Dick und dünn geht. Gut, wenn im Fondsportfolio einer Stiftung solche Fondskonzepte enthalten sind.
Zusammengefasst
Wir wandeln eine Konservation zwischen Largo und James Bond bei ihrem ersten Aufeinandertreffen im Bond-Film ‚Feuerball‘ ab: „Ein Fonds für eine Stiftung.“ „Sie verstehen etwas von Fonds?“ „Nein, aber von Stiftungen.“ Dies als Maßstab genommen, ändert sich der Blick auf einen Fonds, ganz gleich ob Stiftung draufsteht oder nicht. Fakt ist, dass das Fondsportfolio einer Stiftung Aufgaben für die einzelnen Fondsbausteine vorgibt, und diese Aufgaben gilt es zu erfüllen. Entsprechend ist es wichtig, die wichtigsten USPs eines Fonds zu kennen. Denn die Mission, Stiftungsvermögen dauerhaft wirtschaftlich stehfähig zu halten, diese Mission ist zeitlos. So wie Bond, der sich mit der Zeit aber auch immer wieder neu erfunden hat.
Hinweis:
Der Fonds ist im Original im Handbuch „Mein Stiftungsexperte 2025“ erschienen.
