1) Was macht Ihr Unternehmen?
Die DZ PRIVATBANK ist die genossenschaftliche Privatbank, also die Privatbank der Volksbanken und Raiffeisenbanken im deutschsprachigen Raum. Natürlich ist das ganzheitliche Vermögensmanagement von Mandaten unterschiedlichster Komplexität das Kerngeschäft des Instituts, die Kundenbasis ist dementsprechend sehr breit. Zur direkt adressierten Zielgruppe gehören damit aber auch Stiftungen, die von der Wertschöpfungskette her auf sämtliche Leistungen rund um das Management ihres Stiftungsvermögens zurückgreifen können.
2) Was sind Ihre konkreten Leistungsbausteine für Stiftungen?
Die DZ PRIVATBANK zählt zu den führenden Bankhäusern mit Leistungsangeboten im Stiftungsbereich für Stiftungen im deutschsprachigen Raum. Sie ist mit ihren Leistungen im NPO-Bereich stetig in Fachpublikationen oder auf Fachveranstaltungen präsent. Auch mit eigenen Veranstaltungsformaten und der Informationsplattform www.sogehtstiftung.de werden Stiftungen und deren Entscheider über aktuelle Themen informiert und bietet neben der Möglichkeit, sich fachlich zu präparieren auch Anknüpfungspunkte für die Vernetzung im Sektor.
Das Team besteht aus mehreren Mitarbeitern, die auch fachlich fortgebildet sind und von denen ein persönliches Engagement im Stiftungsbereich durchaus erwartet wird.
Mit dem DZPB II Stiftungen A und dem DZPB Nachhaltig global für Stiftungen hat die DZ Privatbank zwei Fonds-ummantelte Vermögensverwaltung aufgelegt, die vom Konzept her eine Evolutionsstufe im Vergleich zu den klassischen Mischfonds darstellt. Die Lösungen sind in verschiedenen Anteilsklassen erhältlich, um für steuerbegünstigte Anleger das optimale Setup je nach Vermögensgröße gewährleisten zu können.
Mit der Lösung DZPB II Stiftungen A können Stiftungen für die Verwaltung ihres Stiftungsvermögens auf einen Basisbaustein zurückgreifen, der neben den Zielquoten für Anleihen (70%) und Aktien (20%) auch eine Zielquote für Alternative Anlagen in seinem Konzept fest integriert hat.
Diese Investmentlösung „DZPB Nachhaltig global für Stiftungen“ eignet sich für Stiftungen, die eine Erwirtschaftung und nachhaltiger Erträge zum Ziel haben und Nachhaltigkeitskriterien in der Einzeltitelselektion berücksichtigt wissen wollen. Die Anlage des Vermögens erfolgt in die Anlageklassen Anleihen (max.60%), Aktien (max.50%), Andere Anlagen und Derivate (max.30%). Die Bank steuert die Anteile der jeweiligen Anlageklasse abhängig von der aktuellen Marktlage im Rahmen der unten genannten Bandbreiten, dabei werden mindestens 50 Prozent des Anlagebetrages in der Referenzwährung Euro investiert. Außerdem trifft ein Kompetenzteam die Anlageentscheidungen, als Zielausschüttung werden 2% p.a. avisiert, die stets zum Ende des vierten Quartals des Kalenderjahres an die Anleger ausgekehrt werden.
3) Mit welchen stiftungsspezifischen Fragen waren Sie zuletzt vor allem konfrontiert?
Dank eines ganzheitlichen Ansatzes steht die DZ PRIVATBANK S.A. für alle Fragen rund um Stiftungsberatung (Gründung, Satzung, Anerkennung usw.), die laufende Verwaltung inkl. Buchhaltung, Projektmanagement und Fundraising sowie die Vermögensverwaltung von A bis Z zur Verfügung.
