{"id":978,"date":"2020-04-28T18:11:10","date_gmt":"2020-04-28T16:11:10","guid":{"rendered":"https:\/\/stiftungsmarktplatz.eu\/blog\/?p=978"},"modified":"2020-05-06T10:46:44","modified_gmt":"2020-05-06T08:46:44","slug":"sind-die-katja-fonds-die-zeitgemaesseren-stiftungsfonds","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/stiftungsmarktplatz.eu\/blog\/sind-die-katja-fonds-die-zeitgemaesseren-stiftungsfonds\/","title":{"rendered":"Sind die KATJA-Fonds die zeitgem\u00e4\u00dferen Stiftungsfonds?"},"content":{"rendered":"Lesezeit: <\/span> 5<\/span> Minuten<\/span><\/span>\n

Katja ist ein weiblicher Name, stammt aus dem Russischen und wird hier als Kurzform von Jekaterina oder Katharina verwendet. Letzterer Name wiederum hat griechische Wurzeln und beinhaltet im Wortstamm das Wort \u201erein\u201c \u2013 Katharina wird also gerne auch \u00fcbersetzt mit \u201edie Reine\u201c. Katharina die Gro\u00dfe d\u00fcrfte ein Begriff sein. \u201eRein\u201c, dieses W\u00f6rtchen begegnet einem immer wieder mal bei Stiftungsfonds, also die \u201ereine Lehre\u201c, nach der sie ausschlie\u00dflich f\u00fcr die Belange von Stiftungen konzipiert wurden. F\u00fcr die KATJA-Fonds k\u00f6nnte das nach Corona umso mehr gelten.<\/em><\/p>\n\n\n\n

Wer Stiftungsfonds sagt, der wird k\u00fcnftig vielleicht in einem Atemzug auch die KATJA-Fonds nennen. Denn wenn Stiftungsfonds bisher die Benchmark waren f\u00fcr ein stiftungsoptimales Fondsinvestment, dann k\u00f6nnten KATJA-Fonds \u2013 <\/em>oder eben Income-Fonds \u2013 <\/em>das in Zukunft sein. Was mich zu dieser Schlussfolgerung kommen l\u00e4sst, sind ganz verschiedene Gedanken, und diese haben weniger damit zu tun, Stiftungsfonds ihre Stiftungseignung abzusprechen. Aber es gibt eben auch bei Stiftungsfonds zeitgem\u00e4\u00dfe Konzepte und solche, die dieses Attribut f\u00fcr den Moment nicht ihr Eigen nennen d\u00fcrfen, und genau solche k\u00f6nnten ersetzt werden durch den einen oder anderen KATJA-Fonds. Diese sind deswegen nicht die besseren Stiftungsfonds, aber wom\u00f6glich f\u00fcr das, was auf Stiftungen in der Verm\u00f6gensverwaltung zukommt, die zeitgem\u00e4\u00dferen. Was auf Stiftungen und alle anderen Anleger zukommt, das wei\u00df keiner genau, aber es wird ein anderes Umfeld sein, in dem sich Stiftungen k\u00fcnftig bewegen werden. Entsprechend m\u00fcssen die Rezepte aller Voraussicht nach auch andere sein.
<\/p>\n\n\n\n

DER ORDENTLICHE ERTRAG MUSS AUF MEHREREN BEINEN STEHEN<\/h2>\n\n\n\n

Im vergangenen Herbst kam eine Studie der Bank of Amercia zu dem Ergebnis, dass eine von Privatanlegern h\u00e4ufig gew\u00e4hlte Verm\u00f6gensaufteilung aus 60% Anleihen und 40% Aktien wom\u00f6glich nicht mehr dazu angehalten ist, im jetzt absehbaren Umfeld das Renditeziel zu erreichen. Und Rendite hei\u00dft hier \u00fcbersetzt Rente, also ein monatliches Einkommen, mit dem die Menschen planen k\u00f6nnen. Hintergrund der Beurteilung ist die Analyse, nach der Anleihen k\u00fcnftig aufgrund des Nullzinsumfelds volatiler werden und die Korrelation zu anderen Verm\u00f6gensklassen in Krisen gen 1 laufen k\u00f6nnte, sie sich also ann\u00e4hernd gleich verhalten, womit der Krisenschutz nicht mehr so recht funktionieren w\u00fcrde. Als h\u00e4tten die Experten einen Corona-Crash vorausgeahnt, hatten sie direkt das Szenario auf dem Schirm, dass in einem Crash oder einer Korrektur alles und eben nicht vieles f\u00e4llt und manches (vor allem Anleihen) deutlich steigen. Die L\u00f6sung war aus Sicht der Experten eine breitere Diversifikation, ein Aufspreizen der Asset Allocation und das Bewusstsein, dass Einkommen k\u00fcnftig auf mehreren Beinen stehen wird und eben nicht nur aus Kuponzahlungen von Anleihen und einigen wenigen Dividenden besteht.<\/p>\n\n\n\n

KATJA-FONDS ALS PENDANT?<\/h2>\n\n\n\n

F\u00fcr Stiftungen kann diese Analyse bzw. diese Skizze f\u00fcr k\u00fcnftige Einkommensszenarien deshalb so stichhaltig sein, weil sie \u00e4hnlich wie \u00e4ltere Privatanleger \u00fcberwiegend in Anleihen anlegen, zumeist sogar mit Gewichtungen oberhalb von 70%. Wenn also schon f\u00fcr etwas offensivere Anleger wie jene 60-zu-40-Anleger eine breitere Diversifikation empfohlen wird, dann kann dies f\u00fcr Stiftungen auch ein weiterer Hinweis sein, sich hier inspirieren zu lassen. Genau an dieser Kante kommen unsere KATJA-Fonds ins Spiel: an dem Punkt, an dem ein Stiftungsfonds \u00fcber eine Allokation aus 70% Anleihen und 30% Aktien nur schwer hinauskommt, konzeptbedingt. KATJA-Fonds sind von Haus aus auf Einkommen, also auf ordentliche Ertr\u00e4ge hin konzipiert, sie m\u00fcssen sich diesem neuen Umfeld nicht erst anpassen, sondern sie m\u00fcssen hier nur die Klaviatur entsprechend spielen. KATJA-Fonds sind Income-Fonds, und KATJA ist ein Akronym aus den ersten Buchstaben von f\u00fcnf stiftungsgeeigneten Income-Fonds: K<\/strong>ames Global Diversified Income, A<\/strong>B European Income Portfolio, T<\/strong>BF Global Income, J<\/strong>PMorgan Global Income und A<\/strong>XA Global Income Generation (diese f\u00fcnf Income-Fonds haben wir allesamt in der 2020er FondsFibel f\u00fcr Stiftungen & NPOs analysiert und f\u00fcr stiftungsgeeignet befunden; Anm. d. Red.).<\/p>\n\n\n\n

GLOBAL DIVERSIFIZIEREN ALS ERSTE PFLICHT<\/h2>\n\n\n\n

Diese f\u00fcnf KATJA-Fonds sind der reinen Lehre nach genau jene stiftungsgeeigneten Fonds, die Stiftungen f\u00fcr die kommenden Jahre umso mehr brauchen, um in Erg\u00e4nzung zu Stiftungsfonds ihr Einkommensniveau einigerma\u00dfen konservieren zu k\u00f6nnen. Bei den KATJA-Fonds steht Einkommen von vorn herein als erste Disziplin im Pflichtenheft, dazu kommt die globale Diversifikation, also exakt das, was die eingangs zitierte Studie der Bank of America als eines der Erfolgsprinzipien in der Kapitalanlage f\u00fcr die kommende Dekade vorsieht. Im j\u00fcngsten Corona-Crash haben die KATJA-Fonds leider durchaus was auf den Deckel bekommen, mit Abschl\u00e4gen irgendwo zwischen 15 und gut 20%, gemessen an den Tagen, als an den M\u00e4rkten Panik herrschte und abends die Lichter ausgingen. Die folgende Erholung hat von diesen Abschl\u00e4gen aber wieder etwas abgeknabbert, so dass auf ein Jahr gerechnet ein Drawdown-Szenario \u00e4hnlich wie das vieler Stiftungsfonds gezeichnet werden kann. KATJA-Fonds haben also nicht mehr verloren als Stiftungsfonds, mit einem Unterschied jedoch: Ihr Einkommensniveau ist nach wie vor eine ganze Ecke h\u00f6her als das vieler Stiftungsfonds, weil sich dieses Einkommen eben aus ganz verschiedenen Quellen speist, denen durchaus eine gewisse Corona-Resistenz attestiert werden kann.<\/p>\n\n\n\n

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Katja-Fonds, die Fakten

<\/strong><\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n

WIDERSTANDSKR\u00c4FTE IM STIFTUNGSVERM\u00d6GEN STEIGEN<\/h2>\n\n\n\n

In der Studie der Bank of America wurde, auch flankiert durch Ausarbeitungen anderer Bankh\u00e4user, exakt dies auch so beschrieben, dass sich selbst breit diversifizierte Anlagekonzepte heftigen Einbr\u00fcchen nicht komplett werden entziehen k\u00f6nnen, aber mittelfristig eben doch genug Widerstandskraft mitbringen, um sich zu behaupten. Vor allem aber sind sie einkommensseitig st\u00e4rker zu sehen, weil ihr Fokus eben nicht auf den auf absehbare Zeit nur sehr gering rentierenden Anleihen \u2013 und hier ist es fast egal, welche Laufzeit betrachtet wird \u2013 liegt, sondern auf einem breiten Strau\u00df an Assetklassen, die jede f\u00fcr sich wie ein Eichh\u00f6rnchen Portion um Portion als ordentlichen Ertrag generiert. Wenn die Staatsanleihe als Renditebringer ausf\u00e4llt, dann braucht es verschiedene Aktienkategorien, Immobilien, Hochzinsanleihen, inflationsgesch\u00fctzte Anleihen oder auch Anleihen aus den Emerging Markets, um das aufzufangen. Daf\u00fcr braucht es einen globalen Investmentansatz, und auch den Rahmen, diese Investments t\u00e4tigen zu k\u00f6nnen. Das macht den Charme der KATJA-Fonds aus. Schon Benjamin Graham, eigentlich nur bekannt als Begr\u00fcnder und Vater des Value Investings, wusste, dass ein diversifiziertes Portfolio f\u00fcr Anleger mit Einkommensinteresse die beste aller Alternativen darstellt.<\/p>\n\n\n\n

BRAUCHEN STIFTUNGEN DEN ANLAGESTIL DER KATJA-FONDS?<\/h2>\n\n\n\n

Das wiederum stellt nicht die Existenz von Stiftungsfonds in Frage, nein, es ist aber ein Indiz daf\u00fcr, dass Stiftungen bei ihren \u00dcberlegungen bez\u00fcglich der Verwaltung ihres Stiftungsverm\u00f6gens solche L\u00f6sungen mit einbeziehen sollten. Denn das Diversifikationsgebot ist ihnen f\u00fcr ihre Anlagepolitik in die Wiege gelegt \u2013<\/em>und bei den Fondstilen nicht zwischen Stiftungsfonds und Income-Fonds zu unterscheiden, sondern diese Stile beide ins Stiftungsportfolio \u201eeinzubauen\u201c, das kann ein sehr zeitgem\u00e4\u00dfer Ansatz sein. Stiftungen w\u00fcrden auf diese Weise r\u00fcckl\u00e4ufige ordentliche Ertr\u00e4ge bei den Stiftungsfonds ganz oder teilweise auffangen k\u00f6nnen, gleichzeitig w\u00fcrde Ihr Stiftungsdepot nach wir vor Bausteine aufweisen, die sehr konservativ und auf Sicherheit ausgelegt sind. Das sind viele Stiftungsfonds, und deren Anleiheinvestments werden sich noch als sicherer Hafen erweisen, denn es wird wieder Krisen geben, in denen sie genau diesen Trumpf werden ausspielen k\u00f6nnen. Bei den KATJA-Fonds dagegen liegt der Fokus klar auf dem Thema Einkommen:Hier finden Stiftungen jene Ertragsquellen, in die sie selbst fast gar nicht oder auch die bisher von ihnen pr\u00e4ferierten Stiftungsfonds nur kaum investieren. Auch die KATJA-Fonds sind dabei keine eierlegenden Wollmilchs\u00e4ue, aber sie sind gute Ideen, ein Stiftungsverm\u00f6gen zu entwickeln.<\/p>\n\n\n\n

ZUSAMMENGEFASST<\/h2>\n\n\n\n

\u201eReine\u201c Stiftungsfonds oder Stiftungsfonds der \u201ereinen Lehre\u201c gibt es zwar, aber ihnen fehlen durchaus auch Aspekte im Anlagekonzept, die durch andere Fonds erg\u00e4nzt oder aufgefangen werden k\u00f6nnen. An diesem Punkt kommen die KATJA-Fonds ins Spiel, eine Kategorie von stiftungsgeeigneten Fonds, f\u00fcr die f\u00fcnf stiftungsgeeignete Income-Fonds Pate stehen. Diese Fonds diversifizieren in sich sehr breit, und bringen damit auch weitere Diversifikationsaspekte in ein Stiftungsverm\u00f6gen ein. Denn mit der reinen Lehre ist das nun mal so eine Sache. Auch Benjamin Graham konnte diversifizierten Portfolios etwas abgewinnen. Und wenn der Aktien- und Value-Papst Diversifikation sch\u00e4tzte, dann hilft Stiftungen dieser Blick in die Vergangenheit, um ihr Stiftungsverm\u00f6gen sattelfester wie zeitgem\u00e4\u00dfer aufzustellen \u2013<\/em>  f\u00fcr die n\u00e4here und fernere Zukunft.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Lesezeit: <\/span> 5<\/span> Minuten<\/span><\/span>Katja ist ein weiblicher Name, stammt aus dem Russischen und wird hier als Kurzform von Jekaterina oder Katharina verwendet. Letzterer Name wiederum hat griechische Wurzeln und beinhaltet im Wortstamm das Wort \u201erein\u201c \u2013 Katharina wird also gerne auch \u00fcbersetzt mit \u201edie Reine\u201c. Katharina die Gro\u00dfe d\u00fcrfte ein Begriff sein. \u201eRein\u201c, dieses W\u00f6rtchen begegnet einem immer wieder mal bei Stiftungsfonds, also die \u201ereine Lehre\u201c, nach der sie ausschlie\u00dflich f\u00fcr die Belange von Stiftungen konzipiert wurden. 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Er ist Herausgeber der FondsFibel f\u00fcr Stiftungen & NPOs, dem f\u00fchrenden Nachschlagewerk f\u00fcr Stiftungsfonds und stiftungsgeeignete Fonds (www.fondsfibel.de), Vortr\u00e4ge h\u00e4lt er vor allem zum Thema \u201aStiftungen und ihr Weg in die digitale Welt\u2018. F\u00fcr beide Themen betreibt er den Blog #stiftungenst\u00e4rken.\",\"sameAs\":[\"https:\\\/\\\/www.fondsfibel.de\"],\"url\":\"https:\\\/\\\/stiftungsmarktplatz.eu\\\/blog\\\/author\\\/tobias-karow\\\/\"}]}<\/script>\n<!-- \/ Yoast SEO plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"Sind die KATJA-Fonds die zeitgem\u00e4\u00dferen Stiftungsfonds? - Der Stiftungsblog f\u00fcr die Stiftungspraxis","description":"\u201eReine\u201c Stiftungsfonds oder Stiftungsfonds der \u201ereinen Lehre\u201c gibt es zwar, aber ihnen fehlen durchaus auch Aspekte im Anlagekonzept, die durch andere Fonds erg\u00e4nzt oder aufgefangen werden k\u00f6nnen. 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