{"id":878,"date":"2020-04-01T13:34:37","date_gmt":"2020-04-01T11:34:37","guid":{"rendered":"https:\/\/stiftungsmarktplatz.eu\/blog\/?p=878"},"modified":"2020-07-03T13:33:09","modified_gmt":"2020-07-03T11:33:09","slug":"stiftungsfonds-zwischen-vollkasko-und-teilkasko","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/stiftungsmarktplatz.eu\/blog\/stiftungsfonds-zwischen-vollkasko-und-teilkasko\/","title":{"rendered":"Stiftungsfonds zwischen Vollkasko und Teilkasko"},"content":{"rendered":"Lesezeit: <\/span> 5<\/span> Minuten<\/span><\/span>\n

Vollkaskoland ist abgebrannt. Ein Blick auf die Wertentwicklungen der zehn gr\u00f6\u00dften Stiftungsfonds im Corona-Crash zeigt, dass Stiftungsfonds keine Vollkasko-Fonds sind, wenn sie es \u00fcberhaupt einmal waren. In der Abw\u00e4rtsbewegung gibt es kurzfristig relativ deutliche Unterschiede aus den Anteilspreisbewegungen herauszulesen, aus Stiftungssicht gibt jedoch das, was wir gesehen haben, mehr Auskunft \u00fcber das Wesen eines Fonds als die 10 Jahre Hausse davor.<\/em><\/p>\n\n\n\n

Ein Blick auf die \u00dcbersicht zu den 10 gr\u00f6\u00dften Stiftungsfonds zeigt zun\u00e4chst einmal, dass der Corona-Crash in mehreren Phasen ablief. Wir haben daher ganz bewusst die erste Woche und die vier Wochen Crash getrennt voneinander betrachtet. Wie fr\u00fcher bei Herzblatt, wo das Paar getrennt voneinander befragt wurde, nachdem sie von ihrem Ausflug zur\u00fcckgekommen sind. Demnach zeigt sich, dass der FvS Stiftung, der DZPB II Stiftung und der Deka Stiftungen Balance in der ersten Corona-Crash-Woche am besten abgeschnitten haben, wobei die Amplituden nach unten hier insgesamt noch sehr \u00fcberschaubar waren. Das Bild \u00e4nderte sich dann im Zuge der Abw\u00e4rtssause, den Corona-Crash zwischen dem 21ten Februar und dem 27ten M\u00e4rz \u00fcberstanden wiederum der Deka Stiftungen Balance, der Allianz Stiftungsfonds Nachhaltig und abermals der FvS Stiftung am besten. <\/p>\n\n\n\n

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Analyse: Die 10 gr\u00f6\u00dften Stiftungsfonds im Corona-Crash; Quelle: e-fundresearch.com<\/figcaption><\/figure><\/a><\/div>\n\n\n\n

STIFTUNGSFONDS HEISST NICHT: VERLIERT NIE<\/h2>\n\n\n\n

Wird der Zeithorizont nun abermals etwas weiter gezogen, also auf die Wertentwicklung seit Jahresanfang, in der die pl\u00f6tzliche Zeitenwende in der Welt und an den M\u00e4rkten abgebildet ist, verschiebt sich das Bild abermals leicht. Seit Jahresbeginn hielten sich Deka Stiftungen Balance, Allianz Stiftungsfonds Nachhaltig und Bethmann Stiftungsfonds am besten. Was hei\u00dft aber nun am besten? Am besten hei\u00dft, dass von den gr\u00f6\u00dften Stiftungsfonds der Deka Stiftungen Balance seit Jahresbeginn 2020 mit einem Minus von 5,26% am besten abgeschnitten hat, w\u00e4hrend der Frankfurter Aktienfonds f\u00fcr Stiftungen in besagtem Zeitraum ein Minus von 23,57% hinnehmen musste. Was hier zudem auff\u00e4llt ist der R\u00fcckgang beim Fondsvolumen, was Stiftungen angesichts dessen im Auge behalten sollten. <\/p>\n\n\n\n

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Chart Frankfurter Aktienfonds f\u00fcr Stiftungen 10 Jahre<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n

Die Spanne der Wertentwicklungen ist also doch recht weit, vom Namen Stiftungsfonds abzuleiten, dass eine Stiftung hier automatisch vollkaskom\u00e4\u00dfig nur wenig sp\u00fcrt, wenn es an den M\u00e4rkten rappelt, das kann so nicht unterschrieben werden. Simon Weiler von efund-research.com stellt zum Frankfurter Aktienfonds f\u00fcr Stiftungen zudem fest: \u201eErwartungsgem\u00e4\u00df hat jener Fonds mit der h\u00f6chsten strategischen Aktienquote (er tr\u00e4gt das Wort schlie\u00dflich auch im Namen) im kurzfristigen Vergleich am schw\u00e4chsten abgeschnitten. Trotz dieser Verluste liegt der Frankfurter Aktienfonds f\u00fcr Stiftungen im langfristigen 10-Jahresvergleich weiterhin mit Respektabstand auf Platz 1. Meiner Meinung nach ein sch\u00f6nes Lehrbuchbeispiel, wie Rendite und Risiko langfristig Hand in Hand gehen.\u201c<\/p>\n\n\n\n

ABSCHL\u00c4GE SIND F\u00dcR STIFTUNGEN ALLESAMT VERKRAFTBAR<\/h2>\n\n\n\n

Nat\u00fcrlich gilt es die Verluste auch einzuordnen. Keiner der Abschl\u00e4ge ist unverh\u00e4ltnism\u00e4\u00dfig, selbst jener des Frankfurter Aktienfonds f\u00fcr Stiftungen nicht. Denn dieser legt, wie der Name vermuten l\u00e4sst, rein in Aktien an und leidet dann eben besonders, wenn die B\u00f6rsen zusammenbrechen. Bei allen anderen Fonds sind die Abschl\u00e4ge bei den Anteilspreisen aus Stiftungssicht verkraftbar, und darum geht es ja letzten Endes, dass eine Stiftung ein Abschmelzen eines Fondsanteilspreises verkraften kann \u2013 weil sie denn Kauf des Fondsanteils sauber verargumentieren kann. Keiner der Abschl\u00e4ge f\u00e4llt hier aus dem Rahmen, im Verh\u00e4ltnis zur Anlagepolitik, die verfolgt wird. Was auch noch auff\u00e4llt ist, dass es nur zwei Fonds in der Drei-Jahres-Betrachtung in die Pluszone schaffen: der Bethmann Stiftungsfonds und der FvS Stiftung. Richtig nach oben absetzen kann sich aber keiner der Fonds, auf Sicht von drei Jahren liegt der Median der Abschl\u00e4ge irgendwo bei gut 3%. Auch das ist f\u00fcr Stiftungen eine wichtige Information, dass die gr\u00f6\u00dften Stiftungsfonds auf Dreijahressicht nicht ihre kompletten Ertr\u00e4ge auf der Kursseite verloren haben.<\/p>\n\n\n\n

HAMBURGER STIFTUNGSFONDS MIT AUSSCH\u00dcTTUNGSJOKER<\/h2>\n\n\n\n

Ein Fonds, bei dem die Wertentwicklung vielleicht nach unten hin etwas entt\u00e4uscht, ist der Hamburger Stiftungsfonds, verbunden mit einem gro\u00dfen ABER. Der Hamburger Stiftungsfonds ist von den 10 analysierten Fonds der aussch\u00fcttungsst\u00e4rkste. Keiner der zehn Fonds sch\u00fcttet so viel aus wie der Hamburger Stiftungsfonds, und kaum einer d\u00fcrfte noch \u00fcber eine so erkleckliche Aussch\u00fcttungsreserve verf\u00fcgen. So gesehen \u00e4ndert sich der Blickwinkel auf die Wertentwicklung, denn das zusammen genommen mit der Aussch\u00fcttung sp\u00fclt den Commerzbank Stiftungsfonds sowie auch den FvS Stiftung in der Auslese nach vorn. Ein Stiftungsfonds muss eben beides mitbringen, ein robustes Verhalten bei der Wertentwicklung \u2013 nach oben ma\u00dfvoll dabei, nach unten weitestgehend au\u00dfen vor \u2013 und auch eine stabile und planbare Aussch\u00fcttung. Das bringen die drei Genannten am besten \u201ehin\u201c, w\u00fcrde eine Stiftung hier rein auf die Wertentwicklung blicken, w\u00fcrde sie das nicht zum Ziel f\u00fchren. <\/p>\n\n\n\n

DWS STIFTUNGSFONDS SOLLTE NACHLEGEN<\/h2>\n\n\n\n

Augenf\u00e4llig sind zudem noch zwei Dinge. Der gr\u00f6\u00dfte aller Stiftungsfonds in Deutschland, das ist derzeit der DWS Stiftungsfonds. Der Indikator Volumenentwicklung ist hier also mit einem Pfeil nach oben versehen, obschon der Fonds bei den f\u00fcr Stiftungen relevanten Leistungsmerkmalen eher Mittelma\u00df ist. In vier Wochen Corona-Crash verzeichnete er Abschl\u00e4ge am unteren Rand der Top-10-Stichprobe, mit -12,52% zwischen dem 21ten Februar und dem 27ten M\u00e4rz konnte der Fonds nicht so recht \u00fcberzeugen. Einerseits. Andererseits liegt die Aussch\u00fcttungsrendite im Fonds auch nur mehr bei knapp 2%, und damit auch eher im Mittelma\u00df. Bedenklich ist das alles nicht, das ist immer noch vertretbar aus Sicht einer Stiftung, so sie andere Bausteine hat, die sich stabiler bei Wertentwicklung und Aussch\u00fcttung zeigen. <\/p>\n\n\n\n

AN DIE AKTIENZUSAMMENSTELLUNG M\u00dcSSEN SIE NOCHMAL RAN<\/h2>\n\n\n\n

Aussch\u00fcttungsseitig tr\u00fcbt sich auch das Bild zum Deka Stiftungen Balance ein wenig ein, vor allem im Verh\u00e4ltnis zur eigentlich guten Leistung auf Seiten der Wertentwicklung im Corona-Crash. Das mag mit dem sehr konservativen Anlage-Bias zusammenh\u00e4ngen, muss final aber noch einmal mit zeitlichem Abstand zu den j\u00fcngsten Verwerfungen be\u00e4ugt werden. Ein letztes Detail hat der Corona-Crash zudem noch zutage gef\u00f6rdert: Die zehn gr\u00f6\u00dften Stiftungsfonds litten im zweiten und dritten Drittel der Abw\u00e4rtsbewegung \u00fcberproportional im Vergleich zur ersten Woche. M\u00fcsste man derlei interpretieren, w\u00fcrde man ableiten, dass undifferenzierte Verk\u00e4ufe in Crashphasen den Stiftungsfonds mehr schaden als einfache Verk\u00e4ufe in Konsolidierungen oder Korrekturen. Daraus lie\u00dfe sich schlie\u00dfen, dass an der Aktienauswahl ggf. noch einmal angesetzt werden m\u00fcsste, denn es gab Titel, die im zweiten und dritten Teil des Crash bereits wieder Relative St\u00e4rke aufgebaut haben. <\/p>\n\n\n\n

ZUSAMMENGEFASST<\/h2>\n\n\n\n

Das Bild bei den 10 gr\u00f6\u00dften Stiftungsfonds stellt sich im Zuge des Corona-Crashs durchaus nachvollziehbar dar. Keiner der Fonds f\u00e4llt \u2013 gemessen an dem was er laut Anlagepolitik macht \u2013 aus dem Rahmen, die R\u00fccksetzer sind jeweils gut erkl\u00e4rbar. Das Bild \u00e4ndert sich etwas, sobald Aussch\u00fcttung in die Betrachtung mit hineingenommen wird, dann schieben sich einzelne Fonds nach vorne, obwohl sie bei der Betrachtung der Wertentwicklung keine Auff\u00e4lligkeiten zeigten. Dass an der Zusammensetzung der Aktienquote vermutlich gearbeitet werden m\u00fcsste, ist auch so ein Ergebnis des Corona-Crashs, zumindest bis heute. Und auch, dass Stiftungsfonds eben keine Vollkaskofonds sind. Aber Stiftungsfonds mit guten Teilkasko-Qualit\u00e4ten lassen Stiftungen ja auch gut schlafen. <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Lesezeit: <\/span> 5<\/span> Minuten<\/span><\/span>Vollkaskoland ist abgebrannt. Ein Blick auf die Wertentwicklungen der zehn gr\u00f6\u00dften Stiftungsfonds im Corona-Crash zeigt, dass Stiftungsfonds keine Vollkasko-Fonds sind, wenn sie es \u00fcberhaupt einmal waren. 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