{"id":748,"date":"2020-03-10T12:16:13","date_gmt":"2020-03-10T11:16:13","guid":{"rendered":"https:\/\/stiftungsmarktplatz.eu\/blog\/?p=748"},"modified":"2020-07-03T14:09:57","modified_gmt":"2020-07-03T12:09:57","slug":"ist-ihr-stiftungsvermoegen-corona-fest","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/stiftungsmarktplatz.eu\/blog\/ist-ihr-stiftungsvermoegen-corona-fest\/","title":{"rendered":"Ist Ihr Stiftungsverm\u00f6gen Corona-fest?"},"content":{"rendered":"<span class=\"span-reading-time rt-reading-time\" style=\"display: block;\"><span class=\"rt-label rt-prefix\">Lesezeit: <\/span> <span class=\"rt-time\"> 6<\/span> <span class=\"rt-label rt-postfix\">Minuten<\/span><\/span>\n<p><em>Kennen Sie noch die Batman-Serie aus den 60er Jahren? Jene mit Adam West als gefl\u00fcgeltem Fledermaushelden? Im Vorspann wurden Schl\u00e4ge immer mit Farbblitzen und W\u00f6rtern wie POW oder WUFF illustriert. Der Held musste ja regelm\u00e4\u00dfig seine F\u00e4uste einsetzen. Momentan f\u00fchlt es sich f\u00fcr Anleger, und vermutlich auch viele Stiftungen, die auf Ihre Portfolien schauen, so an wie eben jene Schl\u00e4ge. T\u00e4glich geht es gen Magengrube. Aber wie sollen Stiftungen darauf reagieren? Wir haben drei Szenarien durchgespielt.<\/em><\/p>\n\n\n\n<p>Das Corona-Virus ist so ein schwarzer Schwan, das Nassim Taleb einst als Symbolbild f\u00fcr ein unvorhersehbares Ereignis verwendete. Ein Schwarzer Schwan kommt unerwartet, er trifft auf unvorbereitete Marktteilnehmer und setzt unkalkulierbare Schockwellen in Gang. Oder haben Sie in ihren Stiftungsgremien schon einmal diskutieren m\u00fcssen, dass B\u00f6rsen und \u00d6lpreis gleicherma\u00dfen eingebrochen sind? Wohl kaum. Ein Einbruch des \u00d6lpreises um mehr als 30% an einem Tag bzw. \u00fcber ein Wochenende hinweg erinnert an die 70er Jahre, an die beiden \u00d6lpreisschocks, die ich jedoch mangels Geburt nicht selbst miterleben konnte. Heute f\u00e4llt der \u00d6lpreis, weil die Saudis den Russen zeigen wollen, wo der Bartel am \u00d6lmarkt den Most holt, und bl\u00f6derweise trifft das zusammen mit den Corona-Schockwellen, die nun um den Globus schwappen und die ihren Zenit noch nicht erreicht haben d\u00fcrften. Aber bereits in diesem \u00d6lpreiseinbruch ist ein positiver Aspekt herauszulesen.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-cover has-background-dim\" style=\"background-image:url(https:\/\/stiftungsmarktplatz.eu\/blog\/wp-content\/uploads\/2020\/02\/bienen-podcast-2.jpg)\"><div class=\"wp-block-cover__inner-container is-layout-flow wp-block-cover-is-layout-flow\">\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"aligncenter size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"90\" height=\"90\" src=\"https:\/\/stiftungsmarktplatz.eu\/blog\/wp-content\/uploads\/2020\/02\/podcast-icon-90px.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-95\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<h2 class=\"has-text-color has-text-align-center wp-block-heading\" style=\"color:#8b2e7d\"><strong>PODCAST<\/strong><br> \u201eIst Ihr Stiftungsverm\u00f6gen Corona-fest?\u201c<\/h2>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-audio\"><audio controls src=\"https:\/\/stiftungsmarktplatz.eu\/blog\/wp-content\/uploads\/2020\/03\/Podcast-Corona-Crash.m4a\"><\/audio><\/figure>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>\u00d6LPREISR\u00dcCKGANG WIE GLOBALE STEUERSENKUNG<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Denn ein solch markanter R\u00fcckgang des \u00d6lpreises wirkt f\u00fcr die westliche Hemisph\u00e4re bzw. auf solche L\u00e4nder, die auf \u00d6limporte angewiesen sind, wie eine globale Steuersenkung. Wenn ich f\u00fcr \u00d6l weniger bezahlen muss, muss f\u00fcr Vorprodukte weniger aufgewendet werden, und das wiederum gibt den \u00d6l verarbeitenden Unternehmen eine gewisse Unterst\u00fctzung. Klar, gegen die psychologischen Realit\u00e4ten ist das derzeit nur ein schwacher Trost, aber mittelfristig wird sich dieser starke \u00d6lpreisr\u00fcckgang den Nachfrager\u00fcckgang auf der anderen Seite zumindest etwas abfedern. Und da eben nicht nur drei vier Firmchen in \u00d6l machen, sondern tausende Konzerne, ist der Effekt letztlich auch volkswirtschaftlich relevant. Warum ich das an dieser Stelle so schreibe? Weil ich finde, dass es Stiftungen als Anleger ihres Stiftungsverm\u00f6gen derzeit mit Helmut Schmidt halten sollten.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>WIE HELMUT SCHMIDT ES SAGTE\u2026<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Der Altbundeskanzler pflegte in Krisen zu sagen, dass wenn anderen hei\u00df wird, er kalt ist, und wenn es anderen kalt ist, dann sei ihm eiskalt. Abstand zum Geschehen, und relativ gelassen das anschauen, was sich im Portfolio so tut, das ist jetzt sicherlich die wichtigste Regel, die es zu beachten gilt. Alles zu verkaufen oder sich zu w\u00fcnschen, doch wieder komplett in Anleihen investiert zu sein, das greift viel zu kurz, insbesondere langfristig. Denn was wird in K\u00fcrze passieren? <br><br> Die Notenbanken werden ihre Schleusen wieder \u00f6ffnen, sie werden die M\u00e4rkte mit noch billigerem Geld fluten und damit den Leitzins noch \u201enachhaltiger\u201c bei oder unter null zementieren. F\u00fcr jene die wie die deutschen Stiftungen vielerorts in Cash oder Anleihen investiert sind, ist das kurzfristig eine gute Nachricht, weil ihr Geld gesichert werden kann. Aber langfristig sind das mehr als maue Nachrichten f\u00fcr das Stiftungsverm\u00f6gen. Denn mit Zinsen nahe oder unter null kann ein Stiftungsverm\u00f6gen keine ausk\u00f6mmlichen Ertr\u00e4ge mit der herk\u00f6mmlichen Anlagestrategie erzielen.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>FUNDRAISING ERSETZT DIE PFLICHT ZUR KAPITALANLAGE NICHT<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Nat\u00fcrlich sitze ich jetzt hier entspannt am Schreibtisch und schreibe diese Zeilen, aber in der vergangenen Woche auf dem Stiftungstag in N\u00fcrnberg war schon eine gewisse Resignation seitens der Stiftungen zu h\u00f6ren. Mehr als 2%, das w\u00fcrde keiner mehr schaffen, die Zeiten waren zuletzt so schlecht, die Zinsen gingen immer niedriger, und jetzt kommt noch Corona dazu, das zwingt uns fast schon ins Fundraising.<br><br>In meinen Augen, aber dazu mache ich mir gesondert noch einmal Gedanken, entbindet Fundraising, obwohl sich Stiftungen hier auch auf der Einnahmeseite tummeln, nicht von der Pflicht das Stiftungskapital auch zu verwalten \u2013 und mit ausreichend zeitlichen und fachlichen Ressourcen. Kann ich das nicht, darf nicht der erste Ausweg sein, Fundraising zu machen, sondern es muss eine Strategie entwickelt werden, die Entscheidungen rund um die t\u00e4gliche Verwaltung des Stiftungsverm\u00f6gens zu delegieren. Am besten an einen Pool von Knowhowtr\u00e4gern, den ich bei verschiedenen Fondsanbietern vermute.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>LACKMUSTEST F\u00dcR DAS STIFTUNGSVERM\u00d6GEN<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Gestern sa\u00df ich mit einem Vertreter von AXA zusammen, deren AXA Global Income Generation wir in unserer FondsFibel f\u00fcr Stiftungen &amp; NPOs f\u00fcr stiftungsgeeignet befunden haben. Schauen Sie sich den Fonds in der jetzigen Abw\u00e4rtsbewegung an. Ja, es geht abw\u00e4rts, aber im deutlich einstelligen Bereich, und die Aussch\u00fcttungen sind davon unbenommen, der Fonds wird seine 3, 3,5, 4 Prozent immer noch bringen, auch wenn der Dow Jones nochmal 3.000 Punkte und der DAX nochmal 2.000 Punkte niedriger notieren. Tage wie der 9te M\u00e4rz sind demnach keine zum Vergessen, sondern zum Erinnern.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/stiftungsmarktplatz.eu\/blog\/wp-content\/uploads\/2020\/03\/Ein-Boersentag-zum-Erinnern-9ter-Maerz-2020-1024x576.jpg\" alt=\"Ein B\u00f6rsentag zum Erinnern 9ter M\u00e4rz 2020\" class=\"wp-image-754\" srcset=\"https:\/\/stiftungsmarktplatz.eu\/blog\/wp-content\/uploads\/2020\/03\/Ein-Boersentag-zum-Erinnern-9ter-Maerz-2020-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/stiftungsmarktplatz.eu\/blog\/wp-content\/uploads\/2020\/03\/Ein-Boersentag-zum-Erinnern-9ter-Maerz-2020-300x169.jpg 300w, https:\/\/stiftungsmarktplatz.eu\/blog\/wp-content\/uploads\/2020\/03\/Ein-Boersentag-zum-Erinnern-9ter-Maerz-2020-768x432.jpg 768w, https:\/\/stiftungsmarktplatz.eu\/blog\/wp-content\/uploads\/2020\/03\/Ein-Boersentag-zum-Erinnern-9ter-Maerz-2020-696x392.jpg 696w, https:\/\/stiftungsmarktplatz.eu\/blog\/wp-content\/uploads\/2020\/03\/Ein-Boersentag-zum-Erinnern-9ter-Maerz-2020-1068x601.jpg 1068w, https:\/\/stiftungsmarktplatz.eu\/blog\/wp-content\/uploads\/2020\/03\/Ein-Boersentag-zum-Erinnern-9ter-Maerz-2020.jpg 1200w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><figcaption><strong> Den 9ten M\u00e4rz 2020 werden B\u00f6rseninteressierte so schnell nicht vergessen; Im Bild zu sehen eine Videotexttafel mit B\u00f6rsenkursen am Abend jenes Tages <\/strong><\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<p>F\u00fcr Stiftungsverantwortliche gilt es jetzt, ausgehend von der individuellen Ausgangssituation, zu pr\u00fcfen, ob das Stiftungsverm\u00f6gen k\u00fcnftig lieferf\u00e4hig sein wird. Und letztlich ist so eine wie die jetzige der richtige Lackmustest f\u00fcr solch eine Pr\u00fcfung. Drei Ausgangssituationen habe wir einmal durchgespielt. (1) Eine Stiftung hat nur Anleihen und Cash im Portfolio, die Anlagerichtlinie sieht nur Festverzinsliche vor, in Gremiensitzung wabert noch der Begriff der M\u00fcndelsicherheit irgendwo durch die G\u00e4nge. Hier empfiehlt es sich genau zu schauen, ob die Anlagerichtlinie nicht doch ver\u00e4ndert werden kann, und zwar dahingehend, auch aussch\u00fcttungsstarke Fonds mit hinzuzunehmen. Es ist verst\u00e4ndlich, dass man das Stiftungsverm\u00f6gen nicht gleich auf links gedreht werden kann, aber das Universum einfach so zu weiten, dass ich bei nahezu gleichem Risikoprofil das Aussch\u00fcttungsniveau leicht anschieben und konservieren kann, das sollte hier ein Mittel der Wahl sein.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>STIFTUNGSFONDS ALLEIN MACHEN KEINEN SOMMER<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>(2) Im zweiten Szenario liegt eine Anlagerichtlinie vor, die durchaus gewisse Freiheiten erm\u00f6glicht, diese werden genutzt, indem vor allem in Stiftungsfonds angelegt wird. Stiftungsfonds sind auf die Belange von Stiftungen ausgelegt, sie sollen R\u00fccksetzer weitestgehend vermeiden und einen ausk\u00f6mmlichen, stabilen Ertrag generieren. Viele Stiftungsfonds schaffen letzteres mittlerweile nur mehr leidlich, weil sie zu konservativ aufgestellt sind, und die jetzt gesehenen Abschw\u00fcnge an den B\u00f6rsen zeigen zudem, dass es mit dem Vermeiden von Verlusten auch nicht unbedingt sehr weit her ist.<br><br>Hier k\u00f6nnten Stiftungen dar\u00fcber nachdenken, einen oder zwei der Stiftungsfonds gegen einen Mikrofinanzfonds und einen Immobilienfonds auszutauschen, denn diese sind \u2013 und das zeigt unsere Auswertung zur ersten Corona-Crash-Woche an den Kapitalm\u00e4rkten \u2013 relativ unkorreliert zu den anderen Fondsbausteinen und liefern somit zweierlei: Stabilit\u00e4t f\u00fcr das Portfolio und Stabilit\u00e4t die Aussch\u00fcttung betreffend. Nicht umsonst haben es der Dual Return Vision Microfinance sowie der KCD Catella Nachhaltig Immobilien Deutschland durch unser Kriterienraster f\u00fcr unsere FondsFibel geschafft.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>ESG UND QUALIT\u00c4T ALS ECKPFEILER<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>In einem dritten Szenario (3) ist die Stiftung schon recht breit aufgestellt, sie hat auch Aktienfonds in ihrem Bestand, schwitzt jetzt aber ob der Kursr\u00fccksetzer. In solch einem Fall gilt es, die Aktienpositionen dahingehend zu pr\u00fcfen, ob das was im Portfolio drin ist, auch zukunftsfest ist. Eine erste Ebene kann hier ESG bzw. Nachhaltigkeit sein. Gut, mittlerweile machen es ja alle Fondsanbieter weil sie es eigentlich immer schon gemacht haben, aber die authentischsten Ans\u00e4tze sind eben jene, die wir die GLS Bank, die Evangelische Bank oder terrassisi eine nachhaltige Firmen-DNA ihr Eigen nennen. Ihre Fonds haben zuletzt auch gelitten, zweistellig sogar, aber die Portfolien sind zukunftsfest aufgestellt, denn im Allgemeinen werden die dort enthaltenen Aktien von einer st\u00e4rkeren Hinwendung zu verantwortungsbewussteren Firmen profitieren. Profitieren hei\u00dft, sie werden von Anlegern st\u00e4rker gesucht, und deshalb werden deren Kurse steigen bzw. von der B\u00f6rse mit Pr\u00e4mien bedacht.<br><br>Eine andere Sto\u00dfrichtung d\u00fcrfte jene in Richtung Qualit\u00e4t sein. Wir haben f\u00fcr die FondsFibel mit dem Comgest Growth Europe und dem Morgan Stanley Global Brands Equity Income zwei Fonds ausgesucht, deren Einzelunternehmen von h\u00f6chster G\u00fcte sind, die aber marktschwerer sind als in den Nachhaltigkeitsfonds und damit in einer ersten Welle einer Korrektur \u00fcberproportional getroffen werden. Denn ob ihrer Gr\u00f6\u00dfe kommt man hier schnell als Anleger raus. Haben Stiftungen solche Konzepte in ihrem Stiftungsportfolio, sind Tage wie der 9te M\u00e4rz Tage, an denen zu \u00fcberlegen gilt, solche Fonds nachzukaufen. Und wenn eine Stiftung solche Fonds noch gar nicht hat, dann sind die Tage nach solchen Abverkaufswellen sicherlich solche, an denen man sich anschauen kann, ob das Konzept zu einem passt, denn diese Aktien um 20% g\u00fcnstiger zu bekommen, kann angesichts der Qualit\u00e4t dieser Unternehmen kein Fehler sein.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>ZUSAMMENGEFASST<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Wenn anderen hei\u00df ist, ist mir kalt, wenn anderen kalt ist, ist mir eiskalt. Vielleicht ist das eine gute Richtschnur, um in den Corona-Wirren ein wenig den Durchblick zu behalten. Aus Stiftungssicht kann es sich lohnen, gerade in Zeiten wie diesen, die man als Crashphase bezeichnen kann, genau zu pr\u00fcfen, ob mein Stiftungsverm\u00f6gen noch sattelfest ist bzw. ob es k\u00fcnftig in der Lage sein wird, das zu liefern was ich als Stiftung brauche. Wer dann auf sein Bargeld, auf seine Anleihen oder seine Stiftungsfonds schaut, der wird mit Sicherheit rasch ein paar St\u00e4rken, vor allem aber Schw\u00e4chen erkennen. Crashs wie eben jener Corona-Crash sind auch ein Spiegel, den einen der Markt zum eigenen Portfolio vorh\u00e4lt. Man muss halt reinschauen k\u00f6nnen.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p><span class=\"span-reading-time rt-reading-time\" style=\"display: block;\"><span class=\"rt-label rt-prefix\">Lesezeit: <\/span> <span class=\"rt-time\"> 6<\/span> <span class=\"rt-label rt-postfix\">Minuten<\/span><\/span>Kennen Sie noch die Batman-Serie aus den 60er Jahren? Jene mit Adam West als gefl\u00fcgeltem Fledermaushelden? 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