{"id":7022,"date":"2024-03-13T11:23:30","date_gmt":"2024-03-13T10:23:30","guid":{"rendered":"https:\/\/stiftungsmarktplatz.eu\/blog\/?p=7022"},"modified":"2024-03-13T11:25:54","modified_gmt":"2024-03-13T10:25:54","slug":"guenstiges_mitfahr-ticket-zahlt-sich-aus","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/stiftungsmarktplatz.eu\/blog\/guenstiges_mitfahr-ticket-zahlt-sich-aus\/","title":{"rendered":"G\u00fcnstiges Mitfahr-Ticket zahlt sich aus"},"content":{"rendered":"Lesezeit: <\/span> 5<\/span> Minuten<\/span><\/span>\n

Mit dem Pooling Fonds Nummer 3 aus dem Haus des Stiftens (M\u00fcnchen) im Club der 25 sowie dem ESG Global mit der BINGO-Umweltstiftung und der Sielmann-Stiftung als Initiatoren in unserer Ideen-Liste \u201eDie Neuen\u201c empfehlen wir zwei Sonderverm\u00f6gen gewisserma\u00dfen von Stiftungen f\u00fcr Stiftungen. Beide Fonds \u00fcberzeugen weiterhin mit attraktiven Aussch\u00fcttungen.<\/p>\n\n\n\n

Verm\u00f6genspooling Nr. 3 des Haus des Stiftens<\/h2>\n\n\n\n

Der Aktienanteil kann bis zu 50 % am Fondsverm\u00f6gen betragen, wobei auch Aktienfonds auf  diese Quote anzurechnen sind. Das hat sich 2023 ausgezahlt. Der Fonds investiert zudem in verzinsliche Wertpapiere (z.B. Staatsanleihen, Pfandbriefe, Anleihen von in- oder ausl\u00e4ndischen Gebietsk\u00f6rperschaften, Unternehmensanleihen). Dabei ist eine Anlage in Papiere ohne Rating oder einem Rating von BB- oder schlechter gem\u00e4\u00df Anlagebedingungen auf maximal 20 % begrenzt. Als einziger Fonds der Trilogie aus dem Haus des Stiftens darf die Nr. 3 in Investmentfonds investieren. Der Fonds eignet sich gut f\u00fcr Stiftungen dank schlanker Geb\u00fchrenstruktur, langfristiger Ausrichtung und der M\u00f6glichkeit, externe Expertise durch Investments in Spezialfonds einzukaufen und somit sehr breit zu diversifizieren. Die Gesamtstrategie bew\u00e4hrte sich erneut, denn die Aussch\u00fcttung betrug 27 Cent, was bei einem Kurs um 10 EUR eine Aussch\u00fcttungsrendite von 2,7% macht.<\/p>\n\n\n\n

Interessantes Portfolio auf der Aktienseite<\/h2>\n\n\n\n

F\u00fcr Frank Wieser vom Haus des Stiftens liegt ein Grund zur zweistelligen Performance 2023 in der Titelauswahl: \u201eDer Fonds investiert auf der Aktienseite nicht nur in langweilige Klassiker, sondern hat auch einige Top-Performer der letzten Jahre im Depot. Beispielhaft seinen genannt Apple, Alphabet, Microsoft oder Novo-Nordisk (Abnehmspritze). Tendenziell werden solche Positionen dann auch lange gehalten.\u201c Auf der Anleiheseite investiert das Fondsmanagement \u00fcberwiegend in europ\u00e4ische Anleihen. Das sei \u201egut wie schlecht\u201c, denn das Zinsniveau in den USA ist h\u00f6her als in Europa, gleichzeitig gewinne der Fonds dadurch ein ausgewogenes Profil, denn die Anleiheseite konzentriert sich eher auf Europa und die Aktienseite ist sehr international aufgestellt. In das laufende Jahr ist der Fonds mit fast 20% Liquidit\u00e4t gestartet. \u201eDer Fonds kann seine Aktienquote noch deutlich erh\u00f6hen, allerdings wollen wir der aktuellen Aktienrallye nicht hinterherlaufen und halten eine hohe Cashquote um zu gegebener Zeit wieder einzusteigen. Ein Gro\u00dfteil der Liquidit\u00e4t liegt auf Festgeldkonten und wird verzinst\u201c erl\u00e4utert Wieser.<\/p>\n\n\n\n

Gedeckte Optionen f\u00fcr ansehnliche Aussch\u00fcttung<\/h2>\n\n\n\n

Auf 1-Jahresbasis hat der Fonds r\u00fcckblickend eine ungew\u00f6hnlich niedrige Volatilit\u00e4t von knapp \u00fcber 4% erreicht. \u201eWir erwarten, dass die Schwankungen zunehmen. Bei der Aussch\u00fcttungsrendite sind wir unver\u00e4ndert optimistisch. Immer wieder werden Stillhaltergesch\u00e4fte auf Aktien get\u00e4tigt, die aussch\u00fcttungsf\u00e4hig sind\u201c, blickt Wieser optimistisch nach vorne. Diese Strategie der gedeckten optionen deckele zwar etwas die Performance, sorge aber f\u00fcr die notwendige Aussch\u00fcttungsh\u00f6he, die gemeinn\u00fctzige Anleger ja unbedingt ben\u00f6tigen<\/p>\n\n\n\n

Stiftungsfonds ESG Global: Aussch\u00fcttung erreicht 4%<\/h2>\n\n\n\n

Der Fonds investiert unter Ber\u00fccksichtigung des Nachhaltigkeitsgedanken global in Anleihen von Staaten und Unternehmen, Aktien und zur Beimischung und Risikoregulierung bspw. in Immobilien (in Form von REITs oder Aktien von Immobilienunternehmen) und Edelmetalle, dies in Form von Zertifikaten, Aktien oder Fonds. Die Aktienquote darf bis zu 60% betragen. Eine Marge, die man bislang h\u00e4ufig weit ausgesch\u00f6pft hatte. Im abgelaufenen Jahr funktionierte das Konzept sehr gut, Mitte Februar wurden 4% (bezogen auf den Endkurs 2023) ausgesch\u00fcttet.  <\/p>\n\n\n\n

Risikomanagement vor Renditeoptimierung<\/h2>\n\n\n\n

\u201eSowohl Aktien- als auch Rentenm\u00e4rkte profitierten 2023 von stark sinkender Inflation, robuster Konjunktur und dem Sonderthema K\u00fcnstliche Intelligenz. Die hohe Aktienquote trug daher zu einer positiven Wertentwicklung bei\u201c berichtet Karsten Behr, Gesch\u00e4ftsf\u00fchrer der Bingo-Umweltstiftung. Die positive Aktienmarktentwicklung insgesamt beruhte jedoch auf Kursgewinnen von wenigen Gro\u00dfunternehmen, sowohl in den USA als auch in Europa. Das Aktienportfolio des ESG Global ist aus Gr\u00fcnden des Risikomanagements stark diversifiziert und habe daher weniger deutlich von dieser konzentrierten Wertentwicklung profitiert, so Behr. Das positive Gesamtergebnis wurde mit teils stark ausgepr\u00e4gtem Risikomanagement (Absicherung Aktienengagement) erzielt. Dieses f\u00fchrte zu der zwar positiven, im Marktvergleich aber eher etwas unterdurchschnittlichen Performance – Risikomanagement stand vor Renditeoptimierung.<\/p>\n\n\n\n

Gold erweist sich als clevere Beimischung<\/h2>\n\n\n\n

Durch die sinkende Inflation ging das Zinsniveau zur\u00fcck. \u201eDaher verzeichneten die Unternehmensanleihen Kursgewinne. Kurze Laufzeiten und gute Kreditqualit\u00e4ten bei Anleihen erzielten \u00fcberdurchschnittlich hohe Ertr\u00e4ge bei geringer Volatilit\u00e4t im Anleihesegment\u201c res\u00fcmiert Behr. Zum Jahresende sanken allerdings auch die langfristigen Zinsen sehr deutlich, woran der Fonds weniger stark partizipiert habe. \u201eNeben Aktien und Renten wurde auch etwas Gold beigemischt, da die Anzahl akuter und potenzieller geopolitischer Konflikte hoch bleibt. Die steigenden Goldpreise waren daher auch ein positiver Treiber\u201c nennt der Gesch\u00e4ftsf\u00fchrer einen weiteren Performance-Grund.<\/p>\n\n\n\n

\u201eWir bevorzugen Unternehmensrisiken gegen\u00fcber Zinsrisiken\u201c\u00a0<\/h2>\n\n\n\n

Die vielerorts gew\u00e4hlte Strategie, h\u00f6here Coupons langfristig einzuloggen, findet bei Behr weniger Anklang: \u201eWir bevorzugen Unternehmensrisiken gegen\u00fcber Zinsrisiken. Daher haben wir vornehmlich in Unternehmensanleihen mit k\u00fcrzeren Laufzeiten und hohen Kupons investiert. In langen Laufzeiten sehen wir die Gefahr eines nochmaligen Zinsanstiegs in den kommenden Jahren.\u201c Man erwartet, nach F\u00e4lligkeit der kurzlaufenden Anleihen auf einem h\u00f6heren langfristigen Zinsniveau reinvestieren zu k\u00f6nnen. \u201eEine Portfolioumschichtung in l\u00e4ngere Laufzeiten hat noch Zeit, bevor wir aktiv k\u00fcrzere Endf\u00e4lligkeiten und sogenannte Floater in mittlere und l\u00e4ngere Laufzeiten mit fixen hohen Kupons tauschen\u201c umrei\u00dft Behr die Strategie.<\/p>\n\n\n\n

Behr erwartet wieder zunehmende Volatilit\u00e4t<\/h2>\n\n\n\n

Nach dem guten Jahresauftakt erwartet das Fondsmanagement kurzfristig eine kleinere Korrektur am Aktienmarkt. \u201eIn diese hinein planen wir einen Aufbau der Aktienquote, da wir von zun\u00e4chst weiter steigenden Aktienkursen ausgehen.\u201c Mitte des Jahres, so die Erwartung,\u00a0k\u00f6nnten Rohstoffe und rohstoffnahe Investments ein attraktives Investment sein, da diese von einer weiter stabilen Konjunktur profitieren sollten. \u201eIm weiteren Jahresverlauf erwarten wir auf der Aktienseiten dann aber auch wieder mehr Volatilit\u00e4t durch Themen wie Schuldentragf\u00e4higkeit, US-Wahl, Inflations- und Zinsentwicklung, Konjunktur, welche oftmals f\u00fcr aktive Manager gute Einstiegsm\u00f6glichkeiten bieten.<\/p>\n\n\n\n

Gold weiterhin als Stabilit\u00e4tsanker<\/h2>\n\n\n\n

Im Rentenportfolio bevorzugen die Verantwortlichen Spreadrisiken gegen\u00fcber Zinsrisiken. \u201eUnternehmensanleihen sollten von dem vorsichtig positiven Wachstumsausblick profitieren. Dieses positive Wachstum k\u00f6nnte mittelfristig zu nochmals steigenden langfristigen Zinsen f\u00fchren, weshalb wir vorerst noch k\u00fcrzere Laufzeiten bevorzugen\u201c geht der Fonds einstweilen keinen langfristigen Bindungen ein. \u201eIm gleichen Zuge pr\u00fcfen wir die Beimischung von Geldmarktfonds oder -anleihen, um das Zinsrisiko weiter zu reduzieren.\u201c Ein robustes Risikoprofil lege auch nach wie vor die Beimischung von Gold nahe. Zwar seien die Opportunit\u00e4tskosten von Gold auf dem aktuellen Zinsniveau vergleichsweise hoch, aber falls sich einer der vielen globalen Krisenherde ausweiten sollte, sei die Beimischung von Gold nach Auffassung Behrs ein Stabilit\u00e4tsanker gemischter Portfolien.<\/p>\n\n\n\n

Nachhaltigkeit entlang des EKD-Leitfadens<\/h2>\n\n\n\n

Die Anlagestrategie des Stiftungsfonds ESG Global ist am EKD-Leitfaden orientiert und erf\u00fcllt damit transparente und nachvollziehbare Nachhaltigkeitskriterien. Wichtig ist, dass diese ESG-Ausrichtung des Fonds kein Selbstzweck darstellt. Insbesondere bei Aktieninvestitionen entwickeln sich nachhaltige Geldanlagen seit vielen Jahren besser als traditionelle, befindet Behr, die Ausnahme des Kriegs- und Krisenjahres 2022 wohl einr\u00e4umend. \u201eSeitdem hat sich der positive Trend jedoch fortgesetzt. F\u00fcr Renteninvestitionen ergibt sich durch die ESG-Kriterien ein verbessertes Risikoprofil der Kapitalanlagen, sodass insgesamt durch die nachhaltige Ausrichtung des Fonds ein verbessertes Rendite-Risiko-Profil erreicht werden kann. Der ESG-Fokus des Stiftungsfonds kann daher f\u00fcr alle Investoren vorteilhaft sein.\u201c<\/p>\n\n\n\n

\"fondsfibel<\/a><\/figure>\n\n\n\n

Zusammengefasst <\/h2>\n\n\n\n

An diesen beiden Fonds von Stiftungen f\u00fcr Stiftungen zeigt sich, dass die etwas offensivere Aufstellung des ESG Global sich tats\u00e4chlich in einer h\u00f6heren Aussch\u00fcttung niederschl\u00e4gt. Viel wichtiger f\u00fcr Stiftungen: Beide Sonderverm\u00f6gen wissen um die Wichtigkeit regelm\u00e4\u00dfiger Aussch\u00fcttung, so dass Stiftungen dort in besten H\u00e4nden sind \u2013 auch, weil beide Fonds besonders g\u00fcnstige Kosten ausweisen.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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