{"id":6739,"date":"2023-11-23T13:23:50","date_gmt":"2023-11-23T12:23:50","guid":{"rendered":"https:\/\/stiftungsmarktplatz.eu\/blog\/?p=6739"},"modified":"2023-11-23T13:23:51","modified_gmt":"2023-11-23T12:23:51","slug":"stiftungsfonds-und-der-hauch-der-ausschuettung","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/stiftungsmarktplatz.eu\/blog\/stiftungsfonds-und-der-hauch-der-ausschuettung\/","title":{"rendered":"Stiftungsfonds und der Hauch der Aussch\u00fcttung"},"content":{"rendered":"Lesezeit: <\/span> 7<\/span> Minuten<\/span><\/span>\n

Stiftungsfonds sp\u00fcren wieder den Hauch der Aussch\u00fcttung, es wird leichter, bei den Aussch\u00fcttungen wieder etwas draufzusatteln. Dass dies nicht nur ein Quantum Zins ist, hat sicherlich mit dem wieder gestiegenen Zinsniveau zu tun. Aber auch die Tatsache, dass Aktien wie Renten im Jahr 2022 eine Art perfekten Sturm erlebt haben, l\u00e4sst den Ausblick bei vielen Stiftungsfonds wieder auf konstruktiv wechseln<\/a>. Roger Moore als James Bond w\u00fcrde den Ausblick \u00e4u\u00dferst schnittig nennen. Wir schlie\u00dfen uns ihm an.<\/em><\/p>\n\n\n\n

Es gibt so viele legend\u00e4re James-Bond-Momente, dass es nicht so schwer f\u00e4llt, einzelne Szenen auf ihre Parallelen zu Stiftungsfonds hin abzuklopfen. M\u00fcssten wir eine Szene f\u00fcr das finden, was Stiftungsfonds anno 2022 passiert ist, es w\u00e4re der Kampf zwischen James Bond und dem B\u00f6sewicht mit den metallummantelten Fingerkuppen um Zug durch die W\u00fcste. Kurz zuvor erscheint Madeline Swan in einem atembraubenden Outfit im Speiseagen, sagt zu Bond, er m\u00f6ge sie nicht so anschauen, worauf er erwidert, dann solle sie nicht so aussehen. In diesem Moment beginnt ein Kampf, bei dem Bond irgendwann die Kraft ausgeht, sein Blick wird leer, er scheint der Gegenwart zu entsagen. Eine Finte macht ihm das \u00dcberleben schlie\u00dflich aber doch noch m\u00f6glich. Dieser Kampf, er k\u00f6nnte spiegelbildlich f\u00fcr das stehen, was Stiftungsfonds in 2022 aushalten mussten.<\/p>\n\n\n\n

Stiftungsfonds zwischen Drawdown und Aussch\u00fcttungsplus<\/h2>\n\n\n\n

Erkennen l\u00e4sst sich derlei an den Charts von Commerzbank Stiftungsfonds Stabilit\u00e4t, DZPB II Stiftung A, FVM Stiftungsfonds, Hamburger Stiftungsfonds, Hansen & Heinrich Stiftungsfonds und Spiekermann Stiftungsfonds. Zwischen November 2021 und November 2022 stand f\u00fcr praktisch alle Mischfondskonzepte der eine H\u00e4rtetest an, der irgendwann mal kommen musste. Wie James Bond haben die Stiftungsfonds \u00fcberlebt, aber Spuren hat der Kampf mit Aktien- und Rentenmarkt nat\u00fcrlich hinterlassen.<\/p>\n\n\n\n

Zweierlei l\u00e4sst sich aus den Chartbildern aber herauslesen: <\/strong><\/p>\n\n\n\n

    \n
  1. Dieser Drawdown zwischen November 2021 und November 2022 war ein besonderer, f\u00fcr alle Stiftungsfonds. Solch schwere Hiebe von zwei Seiten haben auch James Bond schon mal tief Luft holen lassen. <\/li>\n\n\n\n
  2. Die Aussch\u00fcttungen beginnen, dem Zinsniveau hinterherzulaufen<\/a>, \u00a0sie beginnen sich in der Breite wieder in Richtung 3% und dar\u00fcber zu bewegen.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

    Dem Sturm getrotzt<\/h2>\n\n\n\n

    F\u00fcr uns sind diese Erkenntnisse Anla\u00df genug, die fondsfibel Stiftungsfonds<\/a> einmal James Bond-m\u00e4\u00dfig zu analysieren. Denn die 25 Bond-Vefilmungen sind so verschieden wie die Anlagekonzepte von Fonds, gemeinsam ist ihnen, dass der Held am Ende eben doch \u00fcberlebt, dass er ein Problem gel\u00f6st hat. Genau wie die Stiftungsfonds, die dem Sturm getrotz haben und jetzt \u2013 und hier lehnen wir uns bereits aus dem Fenster \u2013 gest\u00e4rkt aus diesem Sturm hervorgehen werden. Wir haben uns entsprechend f\u00fcnf James-Bond-Filme herausgesucht und nach Analogien zu den fondsfibel Stiftungsfonds gesucht. Ein Film fehlt dabei, es ist Casino Royale, der erste Film mit Daniel Craig in der Rolle des Agenten. Denn dieser Film l\u00e4sst den Zuschauer trotz legend\u00e4rer Szenen wie dem Pokerspiel, der Dinner-Jacket-Battle im Hotel oder dem Kennenlernen zwischen Bond und Vesper Lynd (\u201eI am the money\u201c, \u201eAnd every penny of it.\u201c) mit einem leicht beklemmenden Gef\u00fchl zur\u00fcck. Aber nun denn, for your eyes only.<\/p>\n\n\n\n

    Hamburger Stiftungsfonds – Liebesgr\u00fc\u00dfe aus Hamburg<\/h2>\n\n\n\n

    Der Bond-Film:<\/em> Liebesgr\u00fc\u00dfe aus Moskau, aus dem Jahr 1963, James Bond muss eine Chiffriermaschine in Istanbul entwenden und fl\u00fcchtet dann mit dem Zug bis nach Venedig. Der Film ist ein Agententhriller erster G\u00fcte, bei Bond-Fans ein echter Geheimtipp.<\/p>\n\n\n\n

    Die Bond-Analogie:<\/em> Der Hamburger Stiftungsfonds<\/a> ist einer der \u00e4ltesten am Markt etablierten Stiftungsfonds, er wurde als strikt konservatives Anlagekonzept speziell f\u00fcr die Zielgruppe Stiftungen aufgelegt, ist einer der wenigen Stiftungsfonds-Klassiker. Der Fonds liefert verl\u00e4sslich Aussch\u00fcttungen, in den vergangenen drei Jahren jeweils 1,60 EUR je Fondsanteil, die Niedrigzinsphase hat das Aussch\u00fcttungsniveau abschmelzen lassen, aber die Zuverl\u00e4ssigkeit der Auskehrungen ist sicher ein Alleinstellungsmerkmal.<\/p>\n\n\n\n

    Einsch\u00e4tzung:<\/em> So wie man bei \u201eLiebesgr\u00fc\u00dfe aus Moskau\u201c wei\u00df, was man bekommt verh\u00e4lt es sich auch beim Hamburger Stiftungsfonds. Die Auskehrungen d\u00fcrften steigen in den kommenden Jahren, das ist absehbar. Der im Chart ersichtliche Drawdown wird eher aus dem Aktienexposure heraus aufgeholt werden \u2013 sofern das Zinsniveau hoch bleibt und Anleihekurse sich damit nicht wieder nach oben bewegen. F\u00fcr uns eine sichere Bank, wenn Stiftungen Belastbarkeit in ihre Ausgabenplanung bringen m\u00f6chten.<\/p>\n\n\n\n

    Spiekermann Stiftungsfonds \u2013 Goldfinger l\u00e4sst gr\u00fc\u00dfen<\/h2>\n\n\n\n

    Der Bond-Film:<\/em> Auric Goldfinger m\u00f6chte die Goldreserven in Fort Knox radioaktiv verseuchen, er hat daf\u00fcr mit Kriminellen aus aller Welt ein Atomger\u00e4t bauen lassen, um dies in den Golddepots detonieren zu lassen. James Bond wird von Goldfinger in der Schweiz gefangen genommen und nach Baltimore verfrachtet, wo er dann den Plan durchschaut \u2013 und vereitelt.<\/p>\n\n\n\n

    Die Bond-Analogie: Go<\/em>ldfinger z\u00e4hlt zu den besten Filmen der Bond-Reihe, nicht zuletzt gab Gerd Fr\u00f6be dem B\u00f6sewicht jenes Format, an dem auch Bond wachsen konnte. Der Spiekermann Stiftungsfonds<\/a> setzt nicht nur auf eine Portion Gold im Fondsdepot, abgebildet \u00fcber einen ETF, sondern ist f\u00fcr uns auch einer der besten Stiftungsfonds, ob seiner Leistungsmerkmale. Er ist zudem ein Fonds, der von einem bankenunabh\u00e4ngigen Verm\u00f6gensverwalter gemanagt wird, der Stiftungen auch auf Mandatsebene betreut. Diese Stiftungsaffinit\u00e4t l\u00e4sst sich aus dem Fondsportfolio herauslesen.<\/p>\n\n\n\n

    Einsch\u00e4tzung: <\/em>Ablesbar an der im September gezahlten Aussch\u00fcttung f\u00fcr 2023 in H\u00f6he von 3 EUR je Fondsanteil wird der Spiekermann Stiftungsfonds eine 3 vor dem Komma in den kommenden Jahren ziemlich sicher auskehren k\u00f6nnen. Dazu hat das Portfolio ob seiner Akzentuierung auf der Aktienseite, der Portion Gold und der \u201eausfahrbaren\u201c Aktienquote Potential, performanceseitig auf der Oberseite zu \u00fcberraschen. Augenscheinlich ist das aktive Management, auch das wird in den kommenden Jahren seinen Beitrag leisten.<\/p>\n\n\n\n

    FVM Stiftungsfonds \u2013 Handwerklich at its best wie \u201eIn t\u00f6dlicher Mission\u201c<\/h2>\n\n\n\n

    Der Bond-Film:<\/em> Einer meiner pers\u00f6nlichen Bond-Favoriten ist jener Bond-Film mit Roger Moore aus dem Jahr 1981. Ein Agentenfilm um ein britisches Spionageschiff, das \u201edank\u201c einer Seemine vor Korfu sinkt und das ATAC-Kommandosystem f\u00fcr die U-Boot-Flotte der Royal Navy mit sich in die Tiefe rei\u00dft. Ein Wettlauf zwischen Bond und Kristatos, einem griechischen Schmuggler, beginnt.<\/p>\n\n\n\n

    Die Bond-Analogie: <\/em>Der zentrale Aspekt bei \u201eIn t\u00f6dlicher Mission\u201c ist das Agenten-Handwerk, das wieder in den Vordergrund r\u00fccken sollte, und der Aspekt Handwerk ist es auch, der beim FVM Stiftungsfonds hervorsticht. Der FVM Stiftungsfonds<\/a> wird auf der Aktien- und Rentenseite \u00fcber Einzel- und Fondsinvestments gestreut, hinzu kommt auch hier eine Portion Edelmetall, Hashtag gef\u00e4llt. <\/p>\n\n\n\n

    Einsch\u00e4tzung: <\/em>Der FVM Stiftungsfonds konnte sich vom Novembertief 2022 schon ganz ordentlich berappeln, befindet sich wieter auf dem Pfad, den Drawdown zu egalisieren. Die Aussch\u00fcttung wurde schon im Dezember 2022 von 6 auf 8 EUR je Anteil erh\u00f6ht, wir haben Phantasie, dass sich dieser Trend robust fortsetzt. Damit ist und bleibt der Fonds eine Bank, f\u00fcr Stiftungen mit einer konservativen Haltung zum Thema Anlage.<\/p>\n\n\n\n

    Commerzbank Stiftungsfonds Stabilit\u00e4t A \u2013 Untersch\u00e4tzt wie der erste Bond mit Timothy Dalton<\/h2>\n\n\n\n

    Der Bond-Film:<\/em> Es gibt diese Bond-Filme, die untersch\u00e4tzt werden, etwa der erste der beiden Filme mit dem britischen Theaterschauspieler Timothy Dalton. Der Hauch des Todes behandelt die Geschichte um einen Agentenaustausch, der sich letztlich als Finte eines windigen wie einf\u00e4ltigen Waffenh\u00e4ndlers herausstellt. Die ersten 45 Minuten d\u00fcrfen durchaus als Agentenfilm-Highlight gesehen werden, Timothy Dalton interpretiert Bond weniger ironisch und n\u00e4her \u201edran\u201c an der Vorlage.<\/p>\n\n\n\n

    Die Bond-Analogie: <\/em>Beim Commerzbank Stiftungsfonds Stabilit\u00e4t A<\/a> f\u00e4llt uns das Wort untersch\u00e4tzt relativ schnell ein. Der Fonds sch\u00fcttet zweimal im Jahr 1 EUR aus, die Aussch\u00fcttungsrendite liegt damit bei soliden 2% bezogen auf den aktuellen Fondsanteilspreis. Dieses Niveeau h\u00e4lt der Fonds seit mehreren Jahren stabil \u2013 so wie der Hauch des Todes Spannung und Tempo kontinuierlich hoch h\u00e4lt. Untersch\u00e4tzt wird der Fonds auch, weil er vom Konzept her auf der H\u00f6he der Zeit streut und das Fondsportfolio aktiv aufstellt.<\/p>\n\n\n\n

    Einsch\u00e4tzung: <\/em>Mit aktuell knapp 15% Aktien ist die Aktienquote nicht voll ausgereizt vom Fondsmanagement, bis 30% Aktienquote ist es noch ein St\u00fcck. Der Drawdown aus 2022 wird ein St\u00fcck Arbeit, ihn zu egalisieren, die aktuellgew\u00e4hlte Allokation etwa bei Einzelaktien und Einzelanleihen birgt aber das Potential, das zu schaffen. Zudem d\u00fcrfte auch beim Commerzbank Stiftungsfonds Stabilit\u00e4t der Aussch\u00fcttungsausblick auf positiv schwenken<\/a>. <\/p>\n\n\n\n

    \u00dcbrigens: Mit dem Commerzbank Stiftungsfonds Rendite existiert ein Schwester-Konzept mit strukturell h\u00f6herer Aktienquote.<\/p>\n\n\n\n

    \n


    TV-Tipp:<\/strong>
    Schauen Sie doch mal in der     Mediathek des 4. Virtuellen Tags f\u00fcr das Stiftungsverm\u00f6gen<\/a> rein, was zum Beispiel Hans-Dieter Meisberger, Stiftungsexperte bei der DZ Privatbank, zum Thema Anlagekonzept einer Stiftung f\u00fcr wichtig erachtet.<\/em><\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

    DZPB II Stiftung A \u2013 Eine Strategie \u00e1 la Goldeneye<\/h2>\n\n\n\n

    Der Bond-Film:<\/em> GoldenEye war der erste Bond-Film mit Pierce Brosnan, der eigentlich schon in den 80er Jahren als James-Bonds-Darsteller verpflichtet werden sollte. In GoldenEye wird die Diamantenfieber-Story in die 90er verfrachtet, ein fr\u00fcherer und vermeintlich toter Kollege Bonds mutiert zum im Raketenzug lebenden B\u00f6sewicht und plant im Zuge des Zusammenbruchs der Sowjetunion das Kapern der Satellitenwaffe GoldenEye. Dieser Bond setzte die Reihe neu auf, entwickelte Figuren weiter (M wurde gespielt von Judi Dench) und persiflierte das Mehr an Action \u00fcber Bonmots wie \u201eM\u00e4nner und ihre Spielzeuge\u201c.i<\/p>\n\n\n\n

    Die Bond-Analogie: Der DZPB II Stiftung A ist eine k<\/em>lassische Strategie, die im Stiftungsverm\u00f6gen Basisaufgaben erf\u00fcllen kann. Neu bzw. in die Zeit entwickelt wurde dieses Konzept mit der Nachhaltigen Verm\u00f6gensverwaltung f\u00fcr Stiftungen in der ISIN DE000A3C20D2<\/strong><\/a>, die sehr vie<\/em>l st\u00e4rker Bezug nimmt auf nachhaltige Parameter in der Verwaltung von Stiftungsverm\u00f6gen, die Untergrenze liegt bei 30% Aktien, bis 50% d\u00fcrfen es maximal sein. Ausschlusskriterien im Verbund mit einer best-in-universe-Herangehensweise zeigen, dass hier Dinge anders gemacht werden, dass Flexibilit\u00e4t und nachhaltige Komponenten st\u00e4rker gewichtet werden als bisher. Einiges neu also, so wie 1995, als GoldenEye in die Kinos kam.<\/p>\n\n\n\n

    Einsch\u00e4tzung: <\/em>Beiden Konzepten ist gemein, dass sie im Zuge der Zinswende gelitten haben, und dass es eine Aufgabe sein wird, den Drawdown wieder aufzuholen. Gro\u00dfes Aber an der Stelle: Von der Grundausrichtung her sind beide Konzepte eng an dem dran, was Stiftungen brauchen, speziell die Nachhaltige Verm\u00f6gensverwaltung im Fondsmantel holt Stiftungen dort ab, wo diese derzeit \u00fcber ihre Stiftungskapitalien diskutieren. Man muss es hier sehen wie bei Bond in den 90ern: es gab eine Bond-Reihe vor dem Fall des Eisernern Vorhangs, und es gab einen danach. Die Zinswende 2022 ist f\u00fcr uns so eine Zeitenwende, dass man die Davor-Danach-Betrachtung durchaus anstellen kann, speziell wenn man heute \u00fcberlegt, sich neu aufzustellen im Stiftungsverm\u00f6gen.<\/p>\n\n\n\n

    Hansen & Heinrich Stiftungsfonds \u2013 Ein Stiftungsfonds im Skyfall-Format<\/h2>\n\n\n\n

    Der Bond-Film:<\/em> Skyfall, der dritte Bond-Film mit Daniel Craig gilt als echtes Highligt der Reihe, auf einer Stufe mit Goldfinger und Feuerball. In Skyfall m\u00f6chte der Cyper-Terrorist Silva Geheimdienstdaten ver\u00f6ffentlichen und Agenten damit diffamieren, um sich daf\u00fcr zu r\u00e4chen, was der MI6 und deren Chefin M ihm einst angetan haben. Bond wird hier zu Beginn schwer verwundet, muss sich zur\u00fcck in Agentenform bringen und zerbl\u00e4st Zweifel an seiner Performance mit einer formidablen Performance. Nicht umsonst war dieser an den Kinokassen der bisher erfolgreichste.<\/p>\n\n\n\n

    Die Bond-Analogie: <\/em>Bond at ist best k\u00f6nnten wir \u00fcbersetzen mit Stiftungsfonds at ist best. So sehen wir den Hansen & Heinrich Stiftungsfonds, in dem wirklich so manches anders l\u00e4uft. Einmal wurde in den Jahren vor der Zinswende auf der Anleiheseite von langlaufenden Anleihen abgesehen, was dazu f\u00fchrte, dass der Fonds nicht unter den Kursverlusten bei diesen Anleihen um Zuge der Zinswende litt. Dazu wird ein Nachhaltigkeitsreporting durch den externen Dienstleister LMM Investment Controlling durchgef\u00fchrt, was die Selektion von Titeln und damit das Fondsmanagement inspiriert \u2013 und vor allem ver\u00e4ndert. Stark performant einfach in schwierigen Zeiten, wie Bond eben in Skyfall auch.<\/p>\n\n\n\n

    Einsch\u00e4tzung: <\/em>F\u00fcr uns ein Stiftungsfonds, der sich von vielen anderen stiftungsgeeigneten Fondskonzepten abhebt. Der Hansen & Heirich Stiftungsfonds<\/a> wird den Performancevorteil, den er sich \u201eerarbeitet\u201c hat durch das bessere Durchkommen durch den perfekten Sturm anno 2022 in die n\u00e4chsten Jahre mitnehmen, so als w\u00fcrde eine Fu\u00dfballmannschaft schon mal mit 2:0 auf Feld kommen, zu Spielbeginn.<\/p>\n\n\n\n

    \"Newsletter-Anmeldung\"<\/a><\/figure>\n\n\n\n

    Zusammengefasst<\/h2>\n\n\n\n

    Nach Bond 25 wird es wieder einen Neustart der Reihe geben, denn Daniel Craig in der Rolle des James Bond starb den Filmtod und steht f\u00fcr einen sechsten mit ihm verfilmten Teil nicht mehr zur Verf\u00fcgung. Zeitenwende also bei Bond, so wie 2022 eine Zeitenwende bei den Stiftungsfonds eingesetzt hat. Die Charts sprechen eine eindeutige Sprache, Stiftungen m\u00fcssen sich die Konzepte jetzt mit zwei Brillen anschauen: Einmal vor der Zinswende, und einmal Post Zinswende. Denn die Parameter sind heute g\u00e4nzlich andere, dass 2022 derart schwierig w\u00fcrde, war vorher nicht zu sehen. Jetzt aber hat sich der Sturm gelegt, man kann sehr klar auf die Konzepte blicken, sieht rasch, dass sich die Eckdaten bei den Aussch\u00fcttungen verbessert haben und verbessern werden. Auch wurde an den Allokationen insgesamt gearbeitet, Stiftungsfonds werden daher weiterhin einen festen Platz im Fondsportfolio einer Stiftung haben. Mit der Lizenz zum Aussch\u00fctten.
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    Lesezeit: <\/span> 7<\/span> Minuten<\/span><\/span>Stiftungsfonds sp\u00fcren wieder den Hauch der Aussch\u00fcttung, es wird leichter, bei den Aussch\u00fcttungen wieder etwas draufzusatteln. Dass dies nicht nur ein Quantum Zins ist, hat sicherlich mit dem wieder gestiegenen Zinsniveau zu tun. Aber auch die Tatsache, dass Aktien wie Renten im Jahr 2022 eine Art perfekten Sturm erlebt haben, l\u00e4sst den Ausblick bei vielen Stiftungsfonds wieder auf konstruktiv wechseln. Roger Moore als James Bond w\u00fcrde den Ausblick \u00e4u\u00dferst schnittig nennen. 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