{"id":1855,"date":"2021-03-01T12:04:54","date_gmt":"2021-03-01T11:04:54","guid":{"rendered":"https:\/\/stiftungsmarktplatz.eu\/blog\/?p=1855"},"modified":"2021-03-01T15:33:17","modified_gmt":"2021-03-01T14:33:17","slug":"mit-der-strassenbahn-zu-kurshoehen","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/stiftungsmarktplatz.eu\/blog\/mit-der-strassenbahn-zu-kurshoehen\/","title":{"rendered":"Mit der Stra\u00dfenbahn zu Kursh\u00f6hen"},"content":{"rendered":"Lesezeit: <\/span> 6<\/span> Minuten<\/span><\/span>\n

Nach nur drei Jahren hat der \u00d6kobasis One World Protect (ISIN: DE000A2DJU46 Retailtranche, ISIN: DE000A2DJU53 Insti-Tranche) so viele Aussch\u00fcttungsreserven anlegen k\u00f6nnen, dass die aktuelle Aussch\u00fcttung von 2,5% bereits auf Jahre gesichert ist. Wie die Verantwortlichen das gemacht haben und was das alles mit einem Bonmot von Andre Kostolany zu tun hat kl\u00e4ren wir in unserer Analyse des Fonds.
<\/em><\/em><\/p>\n\n\n\n

DREI EXPERTEN F\u00dcR EIN HALLELUJA<\/h2>\n\n\n\n

Der \u00d6kobasis One World Protect ist ein gemeinsames Projekt von \u00d6korenta Luxemburg GmbH, der Steyler Ethik Bank sowie Grohmann & Weinrauter Verm\u00f6gensManagement GmbH. Die Grundidee besteht seit Beginn darin, Investoren die M\u00f6glichkeit zu geben, ganz konsequent und kompromisslos nachhaltig Geld anzulegen. Dazu werden die Anlageentscheidungen auf Basis der ethischen Grunds\u00e4tze der Steyler Missionare getroffen \u2013 und viele Sustainable Development Goals der UN direkt adressiert. Unter den Beteiligten gibt es eine klare Aufgabenverteilung: \u00d6korenta vermarktet und h\u00e4lt den Kontakt zu Investoren, die Steyler Ethik Bank gibt das investierbare Anlageuniversum vor, und Grohmann & Weinrauter steuern im Rahmen der gegebenen Leitplanken das Portfolio ausgesprochen aktiv. \u00d6korenta-Gesch\u00e4ftsf\u00fchrer Lothar Antz ist Mitglied im Ethik Anlagerat der Steyler Ethik Bank. Dadurch ist sichergestellt, dass alle Entscheidungen, die in diesem Gremium getroffen werden, zeitnah im Fonds umgesetzt werden.<\/p>\n\n\n\n

DYNAMISCH MIT HOHER FLEXIBILIT\u00c4T<\/h2>\n\n\n\n

Das Sonderverm\u00f6gen ist als dynamischer Mischfonds mit sehr hoher Flexibilit\u00e4t konzipiert. L\u00e4uft der Aktienmarkt gut, k\u00f6nnen bis zu 100%des Verm\u00f6gens in Aktien allokiert werden. In Abw\u00e4rtsphasen darf die Aktienquote auch auf Null gesenkt werden \u2013 theoretisch \u2013 um f\u00fcr diesen Fall die Mittel in Anleihen oder Cash zu parken. Das Fondsmanagement setzt dabei auf eine seltene Kombination: Aktives Handeln, dies aber prognosefrei. \u201eWir wollen in gro\u00dfen Kursabw\u00e4rtsbewegungen nicht passiv bleiben. Wir steuern unsere Investitionsquoten von Aktien und Anleihen aktiv. Unsere Entscheidungsprozesse sind nicht fundamental, sondern quantitativ gepr\u00e4gt. Wir entscheiden uns nicht f\u00fcr individuelle Meinungen, sondern verzichten auf jeden Prognoseversuch und folgen der Mehrheit der Marktteilnehmer. Mathematische Modelle blenden emotionale Faktoren f\u00fcr uns aus und folgen unbeirrt der Nachfrage- oder Angebotsdominanz der M\u00e4rkte\u201c formuliert es Fondsmanager Martin Weinrauter.<\/p>\n\n\n\n



LESETIPP:<\/u><\/strong> Alles zur Fondsanlage von Stiftungen, ein gepr\u00fcftes Universum von 25 stiftungsgeeigneten Fonds und den umfassendsten Ratgeber zu Stiftungsfonds & Co. finden Sie unter www.fondsfibel.de<\/a>.<\/p><\/blockquote>\n\n\n\n

KLARE NACHHALTIGE AUSRICHTUNG<\/h2>\n\n\n\n

Anlageentscheidungen werden strikt auf Basis der ethischen Grunds\u00e4tze der Steyler Missionare getroffen \u2013 und viele Sustainable Development Goals der UN direkt adressiert. Die Auswahl der Wertpapiere des globalen Anlageuniversums erfolgt anhand von Umwelt- und Sozialkriterien durch die Steyler Ethik Bank. Diese Kriterien werden zweimal im Jahr vom Ethik-Ausschuss der Bank evaluiert und angepasst. Aus einer Datenbank von aktuell ca. 5.000 Nachhaltigkeitsaktien werden in einem dreidimensionalen Auswahlprozess zurzeit ca. 400 Unternehmen ermittelt. Jedes dieser Unternehmen hat in dieser Taxonomie eine herausragende Nachhaltigkeitsperformance (absoluter Best in Class). Ihre Produkte und Dienstleistungen tragen zudem mit einem qualitativen und messbaren Beitrag zur Erreichung der nachhaltigen Entwicklungsziele der Vereinten Nationen (SDG) bei. Unternehmen, die gegen Ausschlusskriterien versto\u00dfen (u.a. R\u00fcstung, Atom, Missachtung von Menschenrechten), finden im Anlageuniversum keine Ber\u00fccksichtigung.<\/p>\n\n\n\n

KONZENTRIERTES PORTFOLIO MIT 40 WERTEN \u2013 EIGENTLICH\u2026<\/h2>\n\n\n\n

\u201eKonkret investiert der Fonds mit dem systematischen Risikomanagement in ein konzentriertes Portfolio von bis zu 40 Aktien, im Idealfall jeweils mit einem Anteil von 2,5%\u201c erl\u00e4utert \u00d6korenta-Gesch\u00e4ftsf\u00fchrer Lothar Antz. Die Auswahl der relativ st\u00e4rksten Einzelwerte erfolgt dabei \u00fcber Momentumberechnungen. Im Kern handelt es sich also um einen reinen Aktienfonds, der von einem Chancenmanagement gesteuert wird, wenngleich seit Auflage die Quote noch nie die Marke von 80% klar \u00fcberschritten hat. Wenn aber der B\u00f6rsenausblick sehr stark nach S\u00fcden zeigt kann das Management Gelder in Staatsanleihen nach oekom Country Rating zwischenparken.<\/p>\n\n\n\n

…ABER NICHT, WENN KLUMPENRISIKEN DROHEN<\/h2>\n\n\n\n

Aktuell befinden sich 53 Werte im Portfolio. Das, so Weinrauter, ist aus Gr\u00fcnden der Diversifikation so: \u201eDas Portfolio w\u00fcrde idealerweise in 10 % des Anlageuniversums investieren. Bei ca. 400 Aktien entspricht das 40 Aktien, und zwar die mit dem h\u00f6chsten Momentum. Falls allerdings mehr als 5 Aktien aus den Top 40 Momentum-Aktien aus einer Branche kommen, dann teilen sich diese Aktien den Platz von 5 Aktien. Wir vermeiden damit Klumpenrisiken im Fonds.\u201c In dem Fall steigt also Anzahl der Titel. Bei 53 Aktien bedeutet dies, dass entsprechend viele Aktien aus einigen wenigen Branchen kommen \u2013 sie werden dann entsprechend geringer gewichtet.<\/p>\n\n\n\n



VIDEOTIPP:<\/u><\/strong> Was 2021 (und dar\u00fcber hinaus) im Stiftungsverm\u00f6gen wichtig wird und was das f\u00fcr Stiftungsfonds bedeutet, erfahren Sie in der FondsFibel-Video-Kolumne. https:\/\/www.youtube.com\/watch?v=N46QiKG_xx0<\/a><\/p><\/blockquote>\n\n\n\n



\u201eDas gestiegene Fondsvolumen w\u00fcrde aktuell eine gr\u00f6\u00dfere Anzahl von unterschiedlichen Aktien erm\u00f6glichen. Das Ergebnis w\u00fcrde aber nach allem, was wir an Daten berechnen k\u00f6nnen, dabei nicht besser\u201c erl\u00e4utert Weinrauter. Es sei also aktuell unter Performancegesichtspunkten nicht sinnvoll, breiter zu diversifizieren. Es w\u00e4re erst dann sinnvoll, wenn das Anlageuniversum gr\u00f6\u00dfer w\u00fcrde. Die dahinterstehenden mathematischen Berechnungen liefert die Absolute Investments Research Center GmbH (AIRC). Im Prinzip, so Antz, k\u00f6nne das Fondsmanagement die Aktienquote flexibel steuern, praktisch werde man global aber immer Werte finden, die mehr Rendite als Staatsanleihen versprechen. Daher ist die Senkung der Aktienquote auf Null nahezu theoretisch. \u201eSie wird nur in den ganz gro\u00dfen und lang andauernden Abw\u00e4rtsbewegungen der M\u00e4rkte f\u00fcr kurze Zeitr\u00e4ume zu sehen sein\u201c sagt Weinrauter.<\/p>\n\n\n\n

KOMMEN WIR NUN ZU KOSTOLANY<\/h2>\n\n\n\n

Zu den bekanntesten Bon-Mots Kostolanys geh\u00f6rt eine grundlegende Erkenntnis: \u201eStra\u00dfenbahn und Aktien l\u00e4uft man nicht hinterher\u201c. Damit n\u00e4hern wir uns dem eigentlichen Erfolgsrezept des Fonds: Die Momentum-Berechnungen sind hinreichend sensibel, um Weinrauter rechtzeitig auf aussichtsreiche Titel aufmerksam zu machen \u2013 und Weinrauter hinreichend zupackend, davon besonders erfolgversprechende rechtzeitig ins Depot zu nehmen. Anders ausgedr\u00fcckt: Aus dem Fundus werden nach M\u00f6glichkeit jene Aktien herausgefiltert, die die besten Aufw\u00e4rtschancen in ihrem als attraktiv bewerteten Segment besitzen. So rennt man der Stra\u00dfenbahn nicht hinterher \u2013 der Fonds i s t<\/strong> die Stra\u00dfenbahn.<\/p>\n\n\n\n

DIE HIGHFLYER-BEISPIELE<\/h2>\n\n\n\n

\u201eMit dem US-amerikanischen Brennstoffzellenhersteller Plug Power hat es eine Aktie geschafft, einen Kursgewinn von 1.000 % zu \u00fcberbieten\u201c berichtet Weinrauter. Die Identifizierung der Aktien erfolgte eben \u00fcber Momentum-Berechnungen. \u201eDie Aktien m\u00fcssen im Anlageuniversum sein und sie m\u00fcssten st\u00e4rker steigen als andere Aktien aus dem Universum. Dann kommen sie ins Portfolio. Ganz automatisch. Plug Power haben wir z. B. im Oktober 2019 bei 2,42 USD gekauft.\u201c Im Januar 2021 erreichte sie ihr bisheriges Hoch von 76 USD. Bei einer solchen Performance kommt wieder die Flexibilit\u00e4t zum Tragen, denn die angestrebten 2,5% des Fondsvolumens waren nat\u00fcrlich schnell \u00fcberschritten.<\/p>\n\n\n\n

GEWINNE LAUFEN LASSEN<\/h2>\n\n\n\n

Gewinne zu lassen und nicht voreilig zu verkaufen z\u00e4hlt zu den wichtigen F\u00e4higkeiten erfolgreicher Fondsmanager \u2013 was gerne \u00fcbersehen wird. \u201eGewinne lassen wir immer laufen. Aber es erfolgt auch eine monatliche Reallokation. Aktien, die sich also in einem Monat verdoppelt haben, werden wieder zur\u00fcckgesetzt auf die Quote, die dieser Aktien bei einem Neukauf in diesem Moment zugebilligt w\u00fcrde\u201c erl\u00e4utert Weinrauter die angenehme Erkenntnis, dass von Gewinnmitnahmen noch niemand \u00e4rmer geworden ist. \u00c4hnlich lief es mit Tesla im Dezember 2019. Da war der Fonds splitbereinigt f\u00fcr 67 USD eingestiegen. So wurden jeden Monat ansehnliche Gewinne vereinnahmt, gleichzeitig blieb der Fonds bei den aussichtsreichen Titeln investiert.
<\/p>\n\n\n\n

DIE BESTEN AKTIEN SIND DIE, DIE STEIGEN<\/h2>\n\n\n\n

Plug Power, Tesla, auch NVIDIA oder Nel Asa \u2013 die Aktien gelten Value-Investoren als reines Spekulationsmaterial, weil die g\u00e4ngigen Bewertungsparameter aus ihrer Value-Sicht schlicht Kursexzesse seien, die sich nicht hinter denen des seinerzeitigen Neuen Marktes verstecken m\u00fcssen. Ist das wirklich etwas f\u00fcr Stiftungen? F\u00fcr Weinrauter keine Frage: \u201eWir haben keine Meinung zum k\u00fcnftigen Kursverlauf von Tesla. Wir haben diese Meinung zu keinem Zeitpunkt des Investments. Wir haben aber eine Meinung dazu, welche Aktien in einem Portfolio einer Stiftung sein sollten: Idealerweise die Aktien, die steigen. Nat\u00fcrlich k\u00f6nnen wir das niemals und zu keinem Zeitpunkt gew\u00e4hrleisten. Wir versuchen es gar nicht erst.\u201c<\/p>\n\n\n\n

STRASSEBAHN H\u00c4LT MONATLICH AN<\/h2>\n\n\n\n

Die Begr\u00fcndung f\u00fcr das Tesla-Engagement liegt daher ganz schlicht in den Fakten: Kauf mit 67 USD in einem zu diesem Zeitpunkt steigenden Trend. An jeder monatlichen Haltestelle der Stra\u00dfenbahn wurde auf dem Weg Richtung 800 USD reallokiert und immer wieder neu Gewinne dabei mitgenommen, wobei die Chancen und Risiken des Investments jederzeit professionell gesteuert und diversifiziert werden. Das macht den Unterschied zu Otto Normalanleger, der h\u00e4ufig das gesamte Paket beh\u00e4lt oder jedenfalls nicht regelbasiert Positionen austariert. So funktioniert aber Fondsmanagement eben nicht, sondern durch die Einhaltung des Grundsatzes, keiner Aktie mehr als die 2,5% des Gewichts im Fonds zu geben.
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SO(!) FUNKTIONIERT RISIKOMANAGEMENT<\/h2>\n\n\n\n

Das illustriert das Risikomanagement des Fonds. Es berechnet f\u00fcr jede Aktie eine individuelle Investitionsquote. Die Summe dieser einzelnen Investitionsquoten folgt dem Marktgeschehen und reduziert in fallenden M\u00e4rkten das Risiko markant. Der Wertverlust durch fallende Kurse ist dabei nur ein Teil des Risikos, und selbstverst\u00e4ndlich zeigen die mathematischen Modelle auch den Zeitpunkt an, wann eine Aktie Momentum verliert und verkauft werden sollte. Untersch\u00e4tzt wird h\u00e4ufig die Wichtigkeit des rechtzeitigen Wiedereinstiegs. Die mathematischen Modelle steuern die Aktienquote auch wieder konsequent nach oben. Wenn man so will: Das erneute disziplinierte Anfahren der Stra\u00dfenbahn, z\u00e4hlt zu den zentralen Themen des Risikomanagements. \u201eEs geht um das Risiko, nach einer starken Abbremsung nicht auf dem Abstellgleis stehen zu bleiben, sondern sofort wieder Fahrt aufzunehmen\u201c verdeutlicht Weinrauter.<\/p>\n\n\n\n

SPEKULATION ODER NICHT SPEKULATION?<\/h2>\n\n\n\n

Wo verl\u00e4uft die Grenze zwischen verantwortlichem Investieren und schn\u00f6der Spekulation? F\u00fcr Weinrauter und Antz dann, wenn Diversifikation und das jederzeitige professionelle und konsequente Management von Risiken und Chancen vernachl\u00e4ssigt w\u00fcrde. Umgangssprachlich werden die Invests in die genannten Highflyer durchaus Spekulation genannt, so Weinrauter. Aber: \u201eTesla wird zur Spekulation erkl\u00e4rt, weil die Bewertungen (z. B. KGV) hoch sind? Nicht-Spekulation (umgangssprachlich) w\u00e4re dann der Kauf einer Aktie mit einem niedrigen KGV? Vielleicht mit einer hohen Dividendenrendite? W\u00e4re das dann per se weniger riskant? Ertragreicher?\u201c fragt der Fondsmanager rhetorisch. Das sei eine\u00a0 potentiell h\u00f6chst interessante Debatte. \u201eMir scheint es eher, dass hinter der Anmerkung die \u00dcberzeugung einer Value-Haltung steckt. Absolut OK meiner Ansicht nach. Aber warum aus dieser Haltung heraus dann erkl\u00e4rt wird, dass ausschlie\u00dflich Value \u2013 und keinesfalls Growth \u2013 etwas im Portfolio einer Stiftung zu suchen hat, erscheint mir nicht schl\u00fcssig, denn es widerspricht dem Diversifikationsgedanken, einem der ganz gro\u00dfen Schl\u00fcssel zum langfristigen Erfolg von Kapitalanlagen.\u201c\u00a0<\/p>\n\n\n\n

ZUSAMMENGEFASST<\/h2>\n\n\n\n

Das Fondskonzept funktioniert bislang ganz ausgezeichnet. Die kompromisslos nachhaltige Ausrichtung und die hohe Flexibilit\u00e4t in der Allokation spricht Investoren an, die ein weiteres Einkommen w\u00fcnschen und also eine Aussch\u00fcttung vereinnahmen, dabei aber auch noch Chancen wahren wollen, Kursgewinne zu generieren.
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